Las mejores compañías de seguros de inquilinos en 2020

El seguro de inquilino, también conocido como seguro de inquilino, es una póliza de seguro que lo protege a usted y a sus pertenencias cuando alquila una casa o apartamento.

Si hay un evento inesperado que dañe sus pertenencias o lo obligue a mudarse, el seguro de inquilinos lo ayudará. El seguro de inquilino generalmente consta de tres partes: cobertura de propiedad personal, seguro de responsabilidad civil y cobertura adicional de gastos de subsistencia.

La protección de la propiedad personal protege sus pertenencias en caso de daños, destrucción o robo. El seguro de responsabilidad civil lo protege si accidentalmente daña la propiedad de otra persona o si alguien en su hogar resulta lesionado (y usted es responsable).

Se pagan gastos de vida adicionales para encontrar formas alternativas de vida si su casa está dañada o es inhabitable. A menudo es muy barato porque es muy limitado en lo que cubre. Por ejemplo, no cubre la estructura en sí (esto cubre el seguro del propietario), que a menudo es un riesgo financiero importante.

Ni siquiera sabía sobre el seguro de inquilinos durante los tres años que fui inquilino después de la universidad. Aprendería mucho más tarde lo importante que es cuando el apartamento de mi amigo se inunda. Ella vivía en un gran edificio de apartamentos y la tubería principal de agua en el edificio falló catastróficamente. Comenzó a bombear galones de agua al departamento superior. Era de día, así que no había nadie en casa y su apartamento se inundó a pesar de que estaba tres pisos más abajo.

Lo peor fue que esto era solo un alojamiento temporal, se mudó en unas pocas semanas, por lo que nunca pensó en un seguro para inquilinos. El único lado positivo era que la mayoría de sus cosas ya estaban empacadas y en camino.

Si usted es un inquilino, debe considerar seriamente el seguro del inquilino. Estas son algunas de nuestras compañías favoritas:

Limonada

Lemonade es un recién llegado al mercado de seguros, pero está causando sensación con su modelo de negocio único. Toma una tarifa fija de su prima de seguro mensual, paga reclamos y le da el dinero restante a las organizaciones benéficas que elija. El seguro para inquilinos comienza en $ 5 al mes con Lemonade.

Donde brilla la limonada es el uso de inteligencia artificial para configurar rápidamente a los clientes con una protección de seguro sensata. Puede realizar la solicitud en línea o mediante la aplicación móvil (disponible para Android e iOS). Las demandas son un juego de niños incluso con limonada; A menudo se completan y se pagan en cuestión de minutos.

El seguro de inquilinos de limonada solo está disponible en 26 estados (al momento de escribir este documento), pero continúa ampliando la cobertura cada año. No hay opciones de paquetes ni descuentos de limonada, ya que solo se ofrecen seguros para inquilinos, condominios y propietarios.

Allstate

Allstate es una de las compañías de seguros más grandes del mundo. Allstate es conocido por su seguro de automóvil y un excelente lugar para buscar un seguro para inquilinos. Los clientes pueden obtener cotizaciones de tasas de seguro en línea o trabajar con un representante local de Allstate para obtener un servicio más personalizado.

Con una variedad de tipos de seguros disponibles, Allstate es un excelente lugar para contratar un seguro para inquilinos si ya es un cliente o desea obtener descuentos en la cobertura del seguro combinado.

Allstate también ofrece otros descuentos, como:

Descuento seguro para el hogar Descuento para mayores de 55 años Descuento sin reclamo Descuento de pago automático

La aplicación móvil Allstate, disponible para Android e iOS, tiene una función de casillero digital que le permite catalogar su propiedad personal para agilizar futuras reclamaciones.

Además de otra protección de responsabilidad, Allstate también cubre bienes personales y ofrece complementos para aumentar la cobertura si es necesario. Allstate ofrece protección asequible y todo lo que un inquilino necesita.

Liberty Mutual

Liberty Mutual ha brindado cobertura de seguro por más de 100 años. Puede conocer los comerciales de seguros de automóviles y viviendas, pero Liberty Mutual también ofrece seguros para inquilinos.

Las cotizaciones de seguro para inquilinos están disponibles tanto por teléfono como en el sitio web de Liberty. Hay una manera de ahorrar dinero al combinarlo con otros beneficios de cobertura de seguro. Los clientes obtienen un descuento si no tienen reclamos por cinco años o más. Liberty Mutual también ofrece otros descuentos, que incluyen:

Descuento de pago automático Descuento de compra en línea Descuento por reserva anticipada

El seguro para inquilinos comienza en $ 5 y cubre bienes personales, responsabilidad civil, gastos de vida adicionales y pagos médicos. Los clientes también pueden agregar coberturas como seguro contra terremotos, seguro de joyas de techo y costos de reemplazo de propiedad personal.

A nivel nacional

Nationwide es otro lugar para buscar un seguro de inquilino de alta calidad. Las ofertas están disponibles en línea, por teléfono o a través de un representante local en todo el país. La cobertura del seguro se adapta a sus necesidades específicas, por lo que no paga más por lo que no necesita.

La pérdida estándar de uso, propiedad personal, pagos médicos a terceros, responsabilidad y algunas transacciones no autorizadas con tarjeta de crédito están incluidas en la cobertura estándar. Nationwide tiene características de protección opcionales que puedes agregar para mayor seguridad.

Con el acceso en línea a nivel nacional, los clientes pueden: ver sus cuentas, pagar facturas, enviar y rastrear reclamos, configurar pagos automáticos y realizar cambios en la cobertura.

Al igual que otros gigantes de seguros en la lista, Nationwide ofrece más que solo seguros para inquilinos y descuentos para agrupar pólizas de seguro. Nationwide va un paso más allá y ofrece productos bancarios (a través de Axos Bank), así como soluciones de pensiones e inversiones. Si le gusta la conveniencia de trabajar solo con una compañía por razones financieras, Nationwide puede ser una buena opción.

Granja del distrito

State Farm es otra importante compañía de seguros con cobertura de seguro para inquilinos. El precio está disponible en línea y toma solo unos minutos. La cubierta se adapta a sus necesidades específicas. Si necesita cobertura adicional, State Farm ofrece opciones adicionales como recuperación de identidad, terremotos y seguro de responsabilidad civil adicional.

Los clientes pueden enviar reclamos en línea o mediante la práctica aplicación móvil de State Farm. La aplicación está disponible para Android e iOS y ofrece otras funciones interesantes, como el seguimiento de daños, la carga de documentos y la capacidad de conectarse con su agente de State Farm.

State Farm es conocido por el seguro de auto que puede combinar con el seguro de inquilino para ahorrarle dinero. Con tarifas consistentemente bajas y una excelente atención al cliente, State Farm es una excelente opción para el seguro de inquilinos.

State Farm es otra compañía con opciones bancarias, de tarjetas de crédito y de crédito para los clientes. Si bien ofrece comodidad, puede obtener mejores productos y servicios explorando cada categoría individualmente en lugar de elegir una empresa todo en uno.

USAA

El seguro de inquilinos de EE. UU. Comienza en solo $ 12 al mes. La membresía de USAA se requiere, limitada a: activos, registrados y veteranos del ejército de los EE. UU., Miembros de la familia seleccionados y otras personas elegibles.

La cobertura estándar incluye cosas que a menudo agregan otras compañías de seguros, pero sin costo adicional. La cobertura estándar de USAA incluye cobertura de terremotos e inundaciones. Las familias militares a menudo están fuera de casa. Con USAA, sus posesiones están cubiertas en todo el mundo, incluso durante el almacenamiento.

Al igual que otras compañías en esta lista, USAA ofrece descuentos en la cobertura de seguros agrupados. La cobertura estándar incluye responsabilidad y protección de la propiedad personal, pero se puede personalizar para satisfacer necesidades específicas.

USAA es una gran opción para el personal militar y sus familias. Más allá de la cobertura de seguro, la membresía de USAA ofrece beneficios y herramientas que no están disponibles para el público. También tienen una comprensión única de las necesidades y problemas que los miembros pueden enfrentar.

AARP

AARP ofrece seguro para inquilinos a través de una asociación con The Hartford. AARP ofrece una de las mejores soluciones de seguro para personas mayores de 50 años.

La cobertura estándar de AARP y The Hartford incluye:

Propiedad personal Responsabilidad personal Pagos médicos Daño a la propiedad de otros Gastos de vida adicionales.

Se puede comprar cobertura adicional, que incluye soporte de agua, terremotos y cobertura de costos de reemplazo. La cobertura de Beneficio Deducible Cero de ProtectorPLUS exime las tarifas deducibles de hasta $ 5,000 si determina una pérdida calificada de $ 27,500 o más. Otra protección de seguro que solo está disponible de AARP es la protección de cuidado de niños. Extiende la responsabilidad a aquellos que solían vivir con usted, pero que ahora viven en un centro de asistencia.

Los clientes presentan reclamos llamando al Centro de reclamos de 24 horas de The Hartford. La membresía de AARP no está obligada a calificar para el seguro de inquilino, pero proporciona acceso a descuentos y beneficios valiosos que van más allá del mero seguro.

Puede ahorrar dinero combinando el seguro de automóvil de The Hartford con su seguro de inquilino. También puede obtener un descuento si su propiedad de alquiler tiene un servicio de seguridad las 24 horas. También recibirá descuentos cada vez que renueve su póliza de seguro. La jubilación no siempre es fácil de navegar. Acerca de The Hartford, AARP ofrece soluciones de seguro que tienen sentido para los jubilados.

MetLife

Metlife es un líder mundial en la industria de seguros. Es conocido por su seguro de salud y dental, seguro de vida y seguro de propietarios. También hay tarifas de seguro de alquiler asequibles para los clientes que buscan protección para sus pertenencias personales.

La cobertura a través de MetLife es personalizable. Solo paga la cobertura que necesita. Algunos estados tienen opciones de cobertura adicional para maximizar la protección de artículos valiosos.

Los inquilinos pueden ahorrar dinero con Metlife al combinar protección con seguro de automóvil. Otros descuentos ofrecidos incluyen descuentos para dispositivos poco exigentes y de protección. Dependiendo de su empleador o su membresía en ciertas asociaciones, puede recibir descuentos adicionales.

Se puede acceder a las cuentas de MetLife en línea. Actualmente, esto solo incluye opciones para ver e imprimir documentos y realizar pagos. Los clientes deben llamar al Servicio al Cliente de MetLife para solicitar cambios. Para realizar un reclamo, debe comunicarse con el Departamento de reclamos, que está disponible las 24 horas.

Familia americana

American Family Insurance ofrece algunas de las tarifas más competitivas en el mercado de seguros de alquiler. Es bueno saber que puede encontrar un seguro de propiedad personal asequible. También puede personalizar su oferta para que no pague por una cobertura adicional que nunca necesita.

La conveniencia es una marca registrada de American Family Insurance. La aplicación MyAmFam es una excelente herramienta para ahorrar tiempo para los clientes. Los clientes pueden usar la aplicación para hacer y rastrear reclamos, realizar pagos y configurar pagos automáticos. La aplicación está disponible para Android e iOS y también es ideal si tiene seguro de automóvil con American Family. También proporciona acceso rápido a registros de seguros y asistencia en caso de avería.

Los clientes pueden ahorrar mucho dinero al agrupar el seguro de automóvil y de inquilino de AmFam. Otros descuentos disponibles son los descuentos en papel y autopago.

American Family Insurance se fundó originalmente para la agricultura y ahora es una de las compañías de seguros familiares más grandes de Estados Unidos. Si está en el mercado de seguros de alquiler, verifique las tarifas disponibles a través de American Family Insurance.

¿Qué le impide contratar un seguro para inquilinos?

La publicación de las Mejores compañías de seguros para inquilinos en 2020 apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.