Cómo obtener una extensión de impuestos en línea y evitar multas por presentación tardía

La fecha límite de impuestos federales de este año es el martes 18 de abril de 2023. Si no puede presentar su declaración de impuestos antes de esa fecha, puede presentar una solicitud de extensión de impuestos para evitar multas por presentación tardía (aunque sus dólares de impuestos aún deben pagarse en esa fecha ) .

Por ejemplo, podría estar atravesando un evento de vida precario, viviendo en el extranjero o esperando los documentos fiscales finales de fin de año, como el Anexo K-1 o el Formulario 1099 corregido. La vida pasa, pero el recaudador de impuestos todavía quiere su parte justa.

Saber cómo obtener una extensión de impuestos en línea puede ayudar a aliviar el estrés si debe impuestos sobre la renta este año.

Afortunadamente, el proceso de extensión de impuestos es relativamente simple, aunque hay algunas cosas a considerar para evitar multas e intereses fiscales.

Tabla de contenido¿Qué es una extensión de impuestos? Plazos de presentación de extensiones de impuestos ¿Necesito presentar una extensión de impuestos? Excepciones de extensiones de impuestos Cómo solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea Complete el formulario 4868 del IRS Pague su monto de impuestos estimadoPresentación de su declaración de impuestosPresentación de su declaración de impuestosExtensiones de impuestos estatales Preguntas frecuentes sobre la extensión de impuestosFinal Pensamientos

¿Qué es una extensión de impuestos?

Una extensión de impuestos es un período de gracia de seis meses para completar su declaración de impuestos sin multas por presentación tardía. Las personas y las empresas pueden enviar un formulario de extensión de impuestos en línea o por correo.

Las personas que presenten el Formulario 4868 del IRS antes de la fecha límite de prórroga no pagarán una multa por no presentar, que es del 5% de sus impuestos mensuales impagos (hasta un máximo del 25% después de cinco meses sin presentar).

Sin embargo, debe pagar su impuesto sobre la renta estimado adeudado en la fecha de registro de impuestos federales o antes para evitar multas por pago atrasado e intereses sobre su obligación tributaria.

Afortunadamente, al pagar el 90 % de los impuestos que debe, elimina todas las multas por pago atrasado y los intereses cuando presenta el saldo adeudado con su declaración de impuestos.

Plazos de presentación de extensiones de impuestos

Hay dos fechas importantes para recordar cuando necesita más tiempo para declarar sus impuestos:

18 de abril de 2023: debe enviar su solicitud de extensión de impuestos antes de la fecha límite de impuestos del IRS. Por lo general, la fecha límite de impuestos del IRS es el 15 de abril, aunque este año cae el 18 de abril de 2023, ya que el aterrizaje número 15 se produce un sábado y el Día de la Emancipación del Distrito de Columbia se produce el lunes 17. 16 de octubre de 2023: Tiene hasta esta fecha para presentar su declaración de impuestos para evitar una multa por no presentar. Para su información, el plazo de prórroga habitual es el 15 de octubre, pero este año cae en domingo. El IRS lo traslada al siguiente día hábil si el día 15 cae sábado, domingo o día festivo.

Los plazos de prórroga de impuestos de este año son únicos, ya que los plazos de devolución de impuestos estándar de este año son los fines de semana. Por lo tanto, tiene otro plazo hasta el siguiente día hábil.

Obtenga más información: ¿Qué sucede si no declaro mis impuestos?

¿Tengo que presentar una extensión de impuestos?

Debe presentar una extensión de impuestos si anticipa pagar impuestos sobre la renta pero no tiene todos los detalles y formularios necesarios para presentar una declaración de impuestos precisa antes de la fecha límite.

Sin embargo, no es necesario presentar una prórroga si recibe un reembolso de impuestos porque no le debe dinero al IRS. Sin embargo, no tiene nada de malo enviar un formulario como respaldo en caso de que reciba una factura de impuestos inesperada.

Exenciones de la prórroga fiscal

Los siguientes contribuyentes pueden estar exentos de presentar una extensión de impuestos antes de la fecha límite de mediados de abril:

Víctimas de desastres: el IRS mantiene una lista de desgravaciones fiscales relacionadas con desastres, incluidos los plazos de presentación retrasados. Por ejemplo, los solicitantes en estados seleccionados pueden tener hasta el 15 de mayo. Servicio de zona de combate: el personal militar de EE. UU. y los civiles elegibles en zonas de combate están exentos de los plazos estándar de presentación y renovación. Consulte la Publicación 3 del IRS para obtener detalles completos. Viviendo en el Extranjero: Los hogares militares y los civiles que viven o trabajan fuera de los Estados Unidos o Puerto Rico pueden ser elegibles para una extensión automática de dos meses. Sin embargo, debe incluir una declaración con su declaración indicando su razón. El formulario no es necesario si no tiene que presentar una declaración de impuestos.

Como recordatorio, una extensión de impuestos lo exime de no presentar una multa, pero aún es responsable de pagar su impuesto sobre la renta adeudado. El formulario de renovación incluye un campo para estimar su obligación tributaria sobre la renta para que pueda enviar un pago si es necesario.

Cómo solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea

Aquí hay una guía paso a paso para presentar su extensión de impuestos electrónicamente.

Complete el formulario del IRS 4868

Formulario 4868 del IRS

Los contribuyentes individuales completan el Formulario 4868, aunque existe un formulario diferente para las declaraciones de impuestos comerciales o corporativas.

El formulario 4868 es breve y fácil de completar, aunque debe completar la mayor parte posible de su declaración para estimar su obligación tributaria. Eso significa utilizar lo mejor que pueda para calcular su ingreso bruto ajustado, deducciones fiscales y créditos fiscales.

Afortunadamente, puede obtener ayuda para solicitar una extensión:

Free File del IRS: El Programa Free File del IRS permite a los hogares con ingresos brutos ajustados (AGI) por debajo de $73,000 preparar sus impuestos de forma gratuita con asistencia guiada. Este programa también ofrece formularios rellenables gratuitos para todos los tramos de impuestos federales sobre la renta. Software de impuestos en línea: los mejores programas de software de impuestos como TurboTax y H&R Block pueden crear fácilmente este formulario. Preparador de impuestos: si contrata a un representante autorizado local (EA) o un contador público certificado (CPA) para preparar su declaración de impuestos, también pueden completar este formulario.

Cualquiera de los métodos anteriores puede ayudarlo a preparar su declaración de impuestos durante la temporada de impuestos, solicitar una extensión, pagar sus impuestos estimados y completar su declaración de impuestos durante el período de extensión de seis meses.

Enviar su renovación en línea suele ser el método más rápido y fácil. Puede esperar recibir un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas para informarle que su solicitud ha sido aprobada, lo que proporciona una capa adicional de tranquilidad.

Después de presentar la prórroga, tiene hasta el 16 de octubre de 2023 para presentar su declaración.

Una excepción a la regla

Un grupo de contribuyentes que deben presentar sus formularios de renovación de impuestos son aquellos que pagan por el año fiscal. Casi todos los hogares siguen el año calendario (del 1 de enero al 31 de diciembre), por lo que esta restricción no es un problema, pero vale la pena mencionarla.

Si elige enviar su extensión por correo, el formulario del IRS incluirá la dirección postal de su estado. Como advertencia, hay una dirección separada cuando envía el pago en lugar de solo el formulario.

Pague el monto de su impuesto estimado

Debe pagar al menos el 90% de su responsabilidad final antes de la fecha límite de impuestos federales para evitar multas por pago atrasado.

El formulario de renovación le pide que deduzca sus pagos de impuestos totales (hasta la fecha) de su obligación tributaria total estimada. Cualquier impuesto estimado, retención del empleador e impuestos de bonificación se compensarán con el monto restante adeudado y contarán para el requisito del 90%.

Por ejemplo, si su obligación tributaria final es de $9,000, debe pagar al menos $8,100 antes de la fecha de presentación de impuestos federales para evitar multas por pagos atrasados ​​e intereses. La sanción es del 0,5% del impuesto adeudado el 18 de abril de 2023 y tiene una sanción máxima del 25%.

presentar una declaración de impuestos

Una vez que tenga todos sus asuntos en orden, puede completar su Formulario 1040 y enviarlo al IRS antes de la fecha límite de presentación de octubre.

Si pagó al menos el 90% de su impuesto adeudado antes de la fecha límite estándar, su saldo debe pagarse en su declaración para evitar multas e intereses.

Extensiones de impuestos estatales sobre la renta

La mayoría de los estados con impuestos sobre la renta otorgan una prórroga de seis meses previa solicitud por razones similares a las prórrogas de impuestos federales. Consulte con la autoridad fiscal de su estado, el software de preparación de impuestos o el contador para completar el formulario específico y averiguar la fecha de vencimiento de su nueva declaración de impuestos.

Preguntas frecuentes sobre la extensión de impuestos

¿Hay alguna restricción de ingresos para solicitar una extensión de impuestos?

No, cualquier persona que necesite presentar una declaración de impuestos puede solicitar una prórroga sin cargo. Sin embargo, es importante recordar que una extensión de impuestos solo elimina la multa por presentación tardía, pero los impuestos sobre la renta requeridos aún deben pagarse en la fecha de presentación regular de la declaración de impuestos.

¿Cuánto cuesta una extensión de impuestos?

Es gratis solicitar una extensión de impuestos, aunque su software de impuestos o su contador pueden hacerlo. Sin embargo, es posible que deba pagar para que un tercero presente su declaración de impuestos en su nombre si no califica para un servicio de impuestos gratuito.

¿Puedo presentar una segunda extensión de impuestos?

Desafortunadamente, el IRS solo otorga una extensión de impuestos de seis meses. Su declaración de impuestos está sujeta a una multa por presentación tardía si no cumple con la fecha límite de extensión de impuestos de octubre.

¿Debería recibir una extensión de impuestos en línea o por correo?

Es mejor solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea, ya que la velocidad de procesamiento es más rápida y puede seguir fácilmente el progreso de su solicitud. En la mayoría de los casos, los solicitantes en línea recibirán un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas posteriores a la presentación de su solicitud en línea.

¿Qué información se requiere para obtener una prórroga fiscal?

Debe proporcionar estos detalles básicos para presentar una prórroga de impuestos: - Nombre legal - Domicilio - Número de Seguro Social (las declaraciones conjuntas también necesitan el SSN de su cónyuge) - Obligación estimada de impuestos sobre la renta Para una prórroga, los residentes fuera del país deben presentar una declaración adicional para tramitar su solicitud.

Pensamientos finales

La temporada de presentación de impuestos no puede terminar lo suficientemente pronto para la mayoría de nosotros, por lo que puede determinar si debe impuestos u obtener un reembolso y comenzar a cumplir con sus otras prioridades financieras. A veces, necesita un poco más de tiempo para presentar sus impuestos, y una extensión de impuestos le da un respiro.

Obtener una extensión de impuestos en línea es fácil, pero tenga en cuenta los plazos para evitar multas e intereses adicionales.

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