So investieren Sie in den S&P 500: Indexinvestitionen leicht gemacht

Eine der beliebtesten Methoden, um an der Börse zu investieren, ist der S&P 500 Index. Anlageberater empfehlen es häufig als erste Wahl für den Aktienanteil eines typischen Anlegerportfolios.

Aber wie funktioniert der S&P 500 und wie kauft man den Index am besten?

Um Ihnen dabei zu helfen, den S&P 500 in Ihr Portfolio zu integrieren, stellen wir Ihnen diesen S&P 500-Investitionsleitfaden zur Verfügung. Aber bevor wir beschreiben, wie das geht, wollen wir uns zunächst einmal genau anschauen, was der S&P 500 ist, damit du eine bessere Vorstellung davon bekommst, warum er eine so empfehlenswerte Investition ist.

InhaltsverzeichnisWas ist der S&P 500?Welche Unternehmen sind im S&P 500 enthalten?Der S&P 500 im Vergleich zum Dow Jones Industrial Average und NASDAQDow Jones Industrial Average (DJIA)NASDAQSo investieren Sie in den S&P 500Eröffnen Sie ein Brokerage-KontoWählen Sie einen Indexfonds Term MindsetVor- und Nachteile einer Investition in den S&P 500Sollten Sie in den S&P 500 investieren?

Was ist der S&P 500?

Der S&P 500 Index bildet die Wertentwicklung der 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten ab. Die tatsächliche Anzahl kann jedoch jederzeit nach oben oder unten schwanken (die Gesamtzahl der im Index enthaltenen Unternehmen beträgt derzeit 503). Bevor Sie investieren, ist es wichtig zu verstehen, dass es keine Nicht-US-Unternehmen oder Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung umfasst.

Obwohl der Index offiziell am 4. März 1957 eingeführt wurde, wurde er bis zum 3. Januar 1928 bewertet und deckte viele Jahrzehnte ab, bevor der Index überhaupt begann.

Da der S&P 500 die größten Unternehmen repräsentiert, wird er oft als die beste Repräsentation des gesamten US-Marktes angesehen. Diese Verbindung ist nicht ohne Wert, da sie Unternehmen mit einem Gesamtmarktwert von etwa 13,5 Billionen US-Dollar umfasst. Das entspricht etwa 2/3 des gesamten Marktwerts der Aktien aller börsennotierten Unternehmen an den US-Märkten.

Der S&P 500 Index verwendet eine Float-bereinigte Marktgewichtungsmethode. Das heißt, die Gewichtung jedes der 500 Unternehmen im Index basiert auf der Marktkapitalisierung jedes Unternehmens. Daher werden Unternehmen mit der größten Marktkapitalisierung einen überproportionalen Einfluss auf die Wertentwicklung des Index haben.

Welche Unternehmen sind im S&P 500 enthalten?

Um in den Index aufgenommen zu werden, muss ein Unternehmen folgende Kriterien erfüllen:

Muss eine unbereinigte Marktkapitalisierung von 14,6 Mrd. USD und eine streubesitzbereinigte Marktkapitalisierung von mindestens 50 % der unbereinigten Mindestmarktkapitalisierungsschwelle aufweisen. Unternehmen müssen einen investierbaren Gewichtsfaktor (IWF) von mindestens 0,10 % (öffentlicher Streubesitz) aufweisen positive ausgewiesene Gewinne im letzten Quartal sowie in den letzten vier Quartalen (zusammengerechnet) aufweisen. Muss über ausreichende Liquidität und einen angemessenen Preis verfügen. Erfüllen Sie die Anforderungen der Branchenvertretung.

Unternehmen können an der New Yorker Börse, der NASDAQ oder sogar außerbörslich (OTC) handeln. Real Estate Investment Trusts (REITs) können einbezogen werden, jedoch keine geschlossenen Fonds, ETFs, American Depositary Receipts (ADRs) und bestimmte andere Arten von Wertpapieren.

Die zehn größten Unternehmen nach Indexgewichtung sind die folgenden:

Da der S&P 500 Index die 500 größten Unternehmen repräsentiert, beinhaltet er automatisch ein Engagement in Primärmarktsektoren. Die aktuelle Aufteilung der zehn größten Sektoren sieht wie folgt aus:

Informationstechnologie, 27,3 % Gesundheitswesen, 14,1 % Dauerhafte Konsumgüter, 11,4 % Finanzen, 10,9 % Kommunikationsdienste, 8,4 % Industrie, 7,9 % Basiskonsumgüter, 6,8 % Energie, 4,7 % Versorger, 3,1 % 10. Immobilien, 2,9 %

Der Index ist weder auf Unternehmen noch auf Sektoren festgelegt. Beispielsweise stellten Industriewerte in den Jahren nach dem Zweiten Weltkrieg wahrscheinlich den größten Sektor im Index dar, während dieser Sektor heute von Informationstechnologie und Gesundheitswesen überholt wurde. Viele der größten Unternehmen im heutigen Index existierten vor 50 Jahren noch nicht.

Der S&P 500 vs. Dow Jones Industrial Average und NASDAQ

So beliebt der S&P 500-Index auch ist, er ist einer von vielen Benchmark-Indizes, die Anleger für ihre Aktienallokationen verwenden können. Die beiden führenden Konkurrenten sind der S&P 500, der Dow Jones Industrial Average und der NASDAQ.

(Der breiteste Index des gesamten US-Aktienmarktes ist der Wilshire 5000 Index, der die Wertentwicklung aller über 3.600 börsennotierten Unternehmen in den USA abbildet.)

Dow Jones Industriedurchschnitt (DJIA)

Es gab eine Zeit, vor nicht allzu vielen Jahren, als der Dow Jones Industrial Average das beliebteste Barometer für die Performance des Aktienmarktes war. Ähnlich wie der S&P 500 repräsentiert der DJIA auch die größten börsennotierten Unternehmen in Amerika, insbesondere die bekannten Namen.

Aber obwohl der Dow Jones Industrial Average weiterhin weithin verfolgt und notiert wird, ist er nicht mehr der Industriestandard.

Das ist groß, weil der Dow Jones nur 30 Unternehmen umfasst, verglichen mit über 500 beim S&P 500. Der S&P 500 repräsentiert einfach einen breiteren Querschnitt der größten Unternehmen,

Obwohl es sich um den Dow Jones Industrial Average handelt, machen Industrieunternehmen nur 13,8 % des Index aus. Gesundheitswesen, Informationstechnologie und Finanzen sind größere Sektoren.

Auch der S&P 500 hat sich langfristig besser entwickelt als der Dow Jones. Während der S&P 500 in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche Rendite von 11,09 % pro Jahr erzielte, lag der Dow Jones im Durchschnitt bei nur 8,67 %. Das liegt wahrscheinlich daran, dass die größere Anzahl von Aktien im S&P 500 eine große Anzahl aufstrebender Unternehmen umfasst, deren Aktien die 30 Unternehmen im Dow übertreffen.

NASDAQ

Obwohl der NASDAQ ein Index (der NASDAQ Composite) ist, ist er auch eine Börse. Aber es gibt verschiedene Variationen des NASDAQ als Index, von denen einige den gesamten Markt umfassen und andere sich auf einen bestimmten Sektor innerhalb des Marktes konzentrieren. Die Börse hat ihren Sitz in New York und hat eine Marktkapitalisierung von fast 20 Billionen US-Dollar. Damit ist sie nach der New York Stock Exchange die zweitgrößte Börse der Welt.

NASDAQ bezeichnet sich selbst als die erste elektronische Börsennotierung mit über 5.000 Unternehmen, obwohl sie derzeit nur etwas mehr als 3.500 hat. Er umfasst zwei getrennte Märkte, den NASDAQ National Market und den NASDAQ Small Cap Market. Da er so viele börsennotierte Unternehmen umfasst, ist er als Index breiter angelegt als der Dow Jones oder der S&P 500.

Als Index repräsentiert der NASDAQ Composite den gesamten NASDAQ-Markt. Aber es gibt Sektorindizes, die aus einer begrenzteren Anzahl von NASDAQ-Aktien bestehen. Ein Beispiel ist der NASDAQ 100. Er repräsentiert etwa 100 an der NASDAQ notierte Nicht-Finanzunternehmen mit den größten Marktkapitalisierungen. Dazu gehören viele beliebte Technologieunternehmen wie Apple, Amazon, Microsoft und Tesla.

Der Fonds, vertreten durch den Invesco QQQ Trust (QQQ), hat in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von knapp über 17 % erzielt.

Wie man in den S&P 500 investiert

In der heutigen Welt des Online-Investierens ist es viel einfacher, in den S&P 500 zu investieren, als Sie vielleicht denken.

Eröffnen Sie ein Maklerkonto

Hier beginnt der Prozess, denn sobald Sie ein Brokerage-Konto eröffnen, steht es Ihnen frei, in den S&P 500 oder einen anderen Index zu investieren.

Beispiele für Broker sind Ally Invest, E*TRADE und M1 Finance.

Ally Invest bietet sowohl selbstgesteuertes Investieren als auch verwaltete Anlageoptionen an. Mit selbstgesteuertem Investieren können Sie kommissionsfrei mit Aktien, Optionen und börsengehandelten Fonds (ETFs) handeln. Darüber hinaus bietet Ally Invest derzeit einen Anmeldebonus für neue Konten in Höhe von bis zu 300 US-Dollar an.

E*TRADE funktioniert ähnlich wie Ally Invest, da Sie ein selbstgesteuertes Anlagekonto eröffnen können, auf dem Sie provisionsfrei mit Aktien, Optionen und ETFs handeln können. Sie bieten auch einen Bonus an, der zwischen 50 und 3.500 US-Dollar auszahlt, wenn Sie ein neues Konto eröffnen und aufladen.

Ein weiteres Beispiel ist M1 Finance, ein beliebter Robo-Berater, mit dem Sie online in einzelne Aktien und ETFs investieren können und der vollständig automatisiert ist. Sie können mehrere Portfolios erstellen, die als „Kuchen“ bezeichnet werden, und jedes mit bis zu 100 Aktien und Fonds füllen. Das kann einen oder mehrere Fonds umfassen, die auf dem S&P 500-Index basieren.

Dies sind nur drei der vielen verfügbaren Anlagemakler, wenn Sie in den S&P 500 investieren möchten.

Wählen Sie einen Indexfonds

Sobald Sie ein Brokerage-Konto eröffnet haben, besteht der nächste Schritt darin, einen Indexfonds auszuwählen.

Ein Indexfonds ist ein ETF oder Investmentfonds (viel häufiger jedoch ein ETF), dessen Wertentwicklung direkt an einen zugrunde liegenden Index – wie den S&P 500 – gebunden ist.

Indexfonds funktionieren anders als aktiv gehandelte Fonds, da sie nur den Index nachbilden, an den sie gebunden sind. Das bedeutet, dass sie zwar mit dem Index übereinstimmen, ihn aber weder über- noch unterschreiten. Und weil es sich um einen Index handelt, handeln sie selten. Dadurch bleiben die Kostenquoten sehr niedrig, im Allgemeinen unter 0,20 % pro Jahr.

Handelt es sich bei einem Indexfonds um einen ETF, können Sie Anteile grundsätzlich provisionsfrei kaufen und verkaufen. Sie können sich in der Regel zum Preis einer einzelnen Aktie in einen ETF einkaufen, obwohl einige Anlageplattformen – wie M1 Finance – Ihnen erlauben, Bruchteile von Aktien zu kaufen, was ein Stück einer ganzen Aktie ist.

Aktiv gehandelte Fonds sind in der Regel Investmentfonds. Da sie nicht auf einem Index basieren, versucht der Fondsmanager, den allgemeinen Markt zu übertreffen. Dies führt oft zu viel Handel, was die Kostenquoten erhöht.

Und da es sich im Allgemeinen um Investmentfonds handelt, können sie hohe Mindestinvestitionen von etwa 3.000 US-Dollar haben. Viele Investmentfonds erheben auch Ladegebühren. Dabei handelt es sich um Verkaufsprovisionen zwischen 1 % und 3 % des Wertes des gehandelten Fonds.

Im Gegensatz dazu erheben indexbasierte ETFs keine Ladegebühren und sind die beste Wahl, wenn Sie in den S&P 500 investieren möchten.

Beispiele für beliebte ETFs, die an die Performance des S&P 500 gebunden sind, sind:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

iShares Core S&P 500 (IVV)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Jeder dieser Fonds ist eine gute Wahl, wenn Sie in den S&P 500 investieren möchten.

Haben Sie eine langfristige Denkweise

Wie bereits erwähnt, sind Indexfonds – wie der S&P 500 – so konzipiert, dass sie der Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index entsprechen. Das bedeutet, dass sie dem Markt entsprechen, ihn aber weder über- noch unterbieten (ja, ich wiederhole diesen Punkt, aber nur, weil er wichtig ist!).

Deshalb ist es wichtig, langfristig zu denken, wenn Sie in den S&P 500 investieren. Als Indexfonds ist es unwahrscheinlich, dass er sich in den nächsten ein oder zwei Jahren verdoppelt oder verdreifacht. Wahrscheinlicher sind jährliche Gewinne im Bereich von über 10 % sowie Verluste in ähnlicher Höhe.

Aber der Schlüssel zum Index-Investieren ist, langfristig zu kaufen und zu halten. Der Markt kann in jedem einzelnen Jahr steigen und fallen, daher ist es die Performance dieses Marktes über mehrere Jahre, die langfristige Gewinne liefert. Aus diesem Grund hat der S&P 500 in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche Rendite von über 11 % pro Jahr erzielt.

Vor- und Nachteile einer Investition in den S&P 500

Vorteile:

Der S&P 500 stellt den bekanntesten Anlageindex der Welt dar. Bietet Zugang zu den 500 größten Unternehmen in Amerika. Dieser Index hat in den letzten zehn Jahren trotz gelegentlicher Rückgänge zweistellige Gewinne erzielt. Er vermeidet die Notwendigkeit, ein Portfolio von auszuwählen und zu verwalten Einzelaktien. Da es über einen Indexfonds erworben werden kann, müssen keine Provisionen gezahlt werden, und die MERs sind extrem niedrig. Es eignet sich hervorragend als Kernbestand für Ihr Aktienportfolio

Nachteile:

Der S&P 500 Index bildet nur in den USA ansässige Unternehmen ab, keine Small-Caps. Die Wertentwicklung des Index wird maßgeblich von den Unternehmen mit der höchsten Marktkapitalisierung bestimmt. Es ist möglich, in einem Fonds, der auf dem S&P 500 basiert, Geld zu verlieren.

Sollten Sie in den S&P 500 investieren?

Die Entscheidung, in eine Anlageklasse oder ein einzelnes Wertpapier zu investieren, ist höchst subjektiv. Sie sollten nur dann in den S&P 500 investieren, wenn der Fonds nach sorgfältiger Prüfung zu Ihren eigenen Anlagebedürfnissen und -präferenzen passt.

Allerdings wird der S&P 500 von Anlageberatern allgemein als Portfoliobeteiligung empfohlen. Es ist auch eine häufige Position in professionell verwalteten Portfolios, einschließlich denen von Robo-Advisors.

Obwohl es nicht absolut sicher ist (nur wenige Anlagevehikel sind es), hat es eine Geschichte konstanter Renditen, darunter über 11 % jährlich in den letzten zehn Jahren.

Eine Investition in den S&P 500 wird am besten als langfristige Kernposition in Ihrem Aktienportfolio gehalten. Das liegt daran, dass er das obere Ende der US-Aktienmärkte darstellt und im Allgemeinen weniger volatil und beständiger ist als einzelne Wertpapiere.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob der S&P 500 das Richtige für Sie ist, wenden Sie sich an einen lizenzierten Anlageberater, der Ihnen bei Ihrer Entscheidung hilft.

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