5 alternativas de dinero en Excel

Si le encantan las hojas de cálculo, probablemente haya oído hablar de Money in Excel. Desafortunadamente, Microsoft dejará de admitir el programa después del 30 de junio de 2023.

Si es un usuario actual, podría ser el momento de considerar un software de presupuesto de reemplazo. La buena noticia es que varias alternativas también ofrecen una experiencia de hoja de cálculo. Este artículo cubre cinco alternativas de Money in Excel que tal vez quiera probar.

Tabla de contenido¿Se acabó el dinero en Excel?Las mejores alternativas de dinero en ExcelTillerCapital personalYNABMintQuickenPensamientos finales

¿Se cierra el dinero en Excel?

sí, será descontinuado

Microsoft ha anunciado que retirará Money in Excel después de junio de 2023. Como resultado, ya no podrá utilizar estas funciones:

Vincule cuentas financieras Importe transacciones Plantillas de presupuesto personalizables Comparta presupuestos con socios y asesores financieros

Todos los datos financieros de su cuenta en la nube de OneDrive no se eliminarán, pero dejarán de funcionar con este complemento de Excel. Para obtener más información sobre los cambios, consulte este artículo de noticias.

Las mejores alternativas de dinero en Excel

Money in Excel no es gratis ya que requiere una suscripción a Office 365, pero puede considerarlo un beneficio gratuito si ya usa Word, Excel y PowerPoint. La única forma gratuita de presupuestar con Excel es con una hoja de cálculo de presupuesto gratuita. Sin embargo, es posible que te falten las funciones.

Algunas alternativas de Money in Excel son gratuitas, pero la mayoría requiere una suscripción paga. Si está dispuesto a pagar por algunas campanas y silbatos adicionales, puede hacer que el presupuesto sea más fácil y agradable. Echemos un vistazo más de cerca, comenzando con Tiller.

caña del timón

Costo: prueba gratuita de 30 días y luego $ 79 por año (los estudiantes obtienen un año gratis)

Tiller podría ser el mejor reemplazo de Apple a Apple para Money in Excel debido a sus muchas funciones personalizables. La aplicación de finanzas también funciona en Excel y Google Sheets.

Algunas de las mejores características son:

Integrado con Microsoft Excel Se conecta a más de 21 000 bancos (frente a 9 100 con Money in Excel) Importaciones diarias de transacciones Reglas de categorización automática Múltiples estrategias de presupuesto Gráficos interactivos Sin anuncios

A diferencia de la mayoría de las alternativas, Tiller se integra directamente con Microsoft Excel. La mayoría de las aplicaciones de presupuesto requieren importar primero un archivo .CSV a Excel.

El servicio también envía un correo electrónico todas las mañanas con sus últimas transacciones y saldos de cuenta. Este práctico resumen le impide iniciar sesión en su cuenta para ver los datos más recientes.

Comenzará con la plantilla Foundation, que después de importar automáticamente sus transacciones diarias, le permite presupuestar de varias maneras. Verá varias hojas para estos métodos de presupuesto:

Presupuesto mensualPresupuesto anualValor netoTransacciones recientesGastos por categoría

También es posible cargar plantillas personalizadas para objetivos únicos, como pagar deudas, ahorrar para la jubilación e informes de pérdidas y ganancias de pequeñas empresas.

También puede disfrutar de atención al cliente práctica si tiene algún problema para sincronizar sus cuentas o navegar por la plataforma.

¿Quién debería pensar en el dinero de los impuestos?

La mayoría de las personas pueden beneficiarse de Tiller, ya que les ayuda a crear un presupuesto mensual para evitar gastos excesivos. El servicio también puede ayudar a las personas con un conocimiento financiero sólido a realizar un seguimiento de sus gastos o patrimonio, incluso si no necesitan un presupuesto estricto.

Esta es también una de las pocas aplicaciones de presupuesto que se integra directamente con Microsoft Excel, lo cual es una ventaja. Obtenga más información en nuestra revisión de Tiller Money.

capital personal

Gratis

Vale la pena considerar Capital personal si está buscando realizar un seguimiento de su patrimonio neto o gastos mensuales para ayudarlo a alcanzar una meta financiera a corto plazo. Las herramientas de planificación financiera a largo plazo incluyen un planificador de jubilación y una calculadora de ahorros para la universidad.

Este servicio no es la mejor opción si necesita ayuda para crear un presupuesto detallado con objetivos de gastos basados ​​en categorías. Sin embargo, puede establecer metas de ahorro y comparar sus gastos mensuales totales con los ingresos.

La plataforma se conecta a la mayoría de las cuentas financieras, pero puede agregar cuentas manualmente para un cálculo del patrimonio neto más realista.

Además, el servicio también sirve como analizador de cartera de inversiones. Puede revisar su asignación de activos y tarifas de inversión para oportunidades de reequilibrio.

Si tiene al menos $ 100,000 para invertir, también puede estar interesado en el servicio de administración de patrimonio de Personal Capital. Esta plataforma invierte tu dinero en una cartera administrada y tienes acceso a un equipo de asesores financieros. Las tarifas anuales de consultoría para este servicio comienzan en 0.89%.

¿Quién debería considerar el capital personal?

Personal Capital es ideal para realizar un seguimiento de los gastos, calcular su patrimonio neto y planificar su jubilación. Sin embargo, otros servicios son mejores si recién está comenzando a presupuestar y necesita ayuda para vivir dentro de sus posibilidades. Lea nuestra Revisión de capital personal para obtener más detalles.

YNAB

Costo: prueba gratuita de 34 días y luego $ 14.99 mensuales o $ 98.99 anuales (los estudiantes universitarios obtienen 12 meses gratis)

You Need a Budget (YNAB) puede ser la mejor opción si se toma en serio la creación de un plan de gastos. Por ejemplo, podría estar viviendo de cheque en cheque o pasando por un evento de vida que requiere vigilar de cerca sus finanzas.

El presupuesto de YNAB sigue las reglas de presupuesto de suma cero, donde asignas una tarea a todos los que te pertenecen. La aplicación lo guía a través de las diferentes categorías de gastos del hogar, como comestibles, servicios públicos, reparaciones de automóviles y vacaciones.

Las funciones de presupuesto incluyen:

Transacciones de importación automáticaCategorización automáticaTransacciones divididasPresupuestos múltiplesInformes de gastos y patrimonio netoCalculadora del planificador de préstamosObjetivos de ahorroAula de video en vivo

La plataforma ofrece sincronización en tiempo real entre sus diferentes dispositivos. Varios usuarios pueden ver los mismos detalles desde una computadora, teléfono, tableta o reloj inteligente. Como resultado, YNAB es una de las alternativas más amigables con la tecnología a Money in Excel.

Puede conectar sus cuentas financieras con transacciones importadas automáticamente. La aplicación también clasifica sus gastos para comparar sus gastos reales con el monto presupuestado.

¿Quién debería usar YNAB?

YNAB sobresale en la enseñanza de conceptos básicos de presupuestos y en la importación automática de transacciones. También puede usar este servicio a largo plazo si está orientado a los detalles y quiere saber exactamente cómo está gastando o ahorrando cada dólar que gana.

Sin embargo, otro software de presupuesto es más adecuado para el seguimiento del patrimonio neto y la planificación de la jubilación cuando esté listo para generar riqueza. Obtenga más información en nuestra revisión de YNAB.

menta

Costo: Gratis o $4.99 por mes

Mint es atractivo porque es una aplicación gratuita que ofrece un montón de funciones. Por ejemplo, puede conectarse a muchas cuentas bancarias y de inversión para realizar un seguimiento de las transacciones y actualizar los saldos.

El servicio también le permite categorizar transacciones y agregar etiquetas para una personalización adicional.

Desafortunadamente, esta aplicación gratuita es aún menos poderosa que la mayoría de los servicios pagos. Las aplicaciones de finanzas premium son más profundas y ofrecen más informes y plantillas. Pero Mint aún hace el trabajo para mejorar sus hábitos de gasto.

Además del presupuesto, Mint también ofrece estas herramientas financieras:

Seguimiento de pago de facturasNegociaciones de facturasMonitoreo de créditoSeguimiento de inversiones

También puede optar por actualizar a Mint Premium. Este servicio opcional cuesta $4.99 por mes y ofrece una experiencia sin publicidad. También puede acceder a funciones adicionales, incluida la cancelación de la suscripción.

¿Quién debería usar menta?

Mint es una de las mejores aplicaciones gratuitas de presupuesto: un plan de gastos básico basado en categorías que importa automáticamente sus transacciones. Proporciona herramientas adicionales para evaluar su situación financiera general.

Sin embargo, es deseable actualizar a un servicio pago si desea una mayor personalización y acceso a más plantillas de presupuesto. Consulte nuestra revisión de Mint para obtener todos los detalles.

Acelerar

Costo: $ 47,88 a $ 119,88 por año (incluida una prueba sin riesgos de 30 días)

Quicken es uno de los software financieros más antiguos y tiene una comunidad leal de personas y empresas.

Varias versiones de software diferentes ofrecen diferentes funciones de seguimiento financiero y compatibilidad con dispositivos. Los productos Quicken son software descargable para usuarios de escritorio (Apple o Windows) y se sincronizan con la aplicación móvil Android o iOS.

Sin embargo, si no quiere descargar software de escritorio, puede usar Simplifi de Quicken ($47.88 por año). Esta opción de suscripción le permite descargar una aplicación móvil o visitar el sitio web en línea desde una computadora o dispositivo móvil.

Quicken va un paso más allá y utiliza un enfoque de presupuesto basado en categorías, que es una extensión del presupuesto de base cero. Simplifi adopta un presupuesto mensual personalizado para ver lo que queda por gastar, lo que permite una mayor flexibilidad.

Las herramientas de presupuesto y seguimiento para ambas versiones incluyen:

Importe y categorice transacciones automáticamente Agregue cuentas manuales Recordatorios de facturas Categorías de presupuesto individuales Seguimiento de inversiones Notas y notas para transacciones específicas Metas de ahorro

Home and Business Edition (solo para usuarios de Windows) también ofrece muchas herramientas de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas para facilitarle la vida.

¿Quién debería usar Quicken?

Quicken es una de las mejores opciones si está buscando una plataforma de escritorio que ofrezca más funciones que un servicio basado en la web. Y si prefieres una solución online, Simplifi está a la altura del resto de alternativas a un precio asequible.

Además, los dueños de negocios pueden usar más herramientas comerciales que las que ofrece Money in Excel. Lea nuestra revisión de Quicken para obtener más información.

Pensamientos finales

Cualquiera de las alternativas de Money in Excel en nuestra lista puede ser un reemplazo adecuado para el programa de presupuesto de larga data de Microsoft. Todavía puede importar transacciones automáticamente mientras se beneficia de las muchas características adicionales que ofrecen. Su nuevo programa puede hacer que su sistema presupuestario sea aún más eficiente que antes.

La publicación 5 Money in Excel Alternatives apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.