La idea de las tarjetas de crédito metálicas puede parecer innecesaria, incluso un poco narcisista. Sin embargo, si eres fanático de las recompensas de tarjetas de crédito, no debes pasar por alto los posibles beneficios.
Después de todo, algunas de las mejores tarjetas de recompensa tienen un exterior de metal en lugar de plástico. Muchas de estas tarjetas ganan más puntos por compras y pueden incluir viajes de premio extendidos.
Tabla de contenido Las mejores tarjetas de crédito de metalChase Sapphire PreferredChase Sapphire ReserveTarjeta Platinum de American ExpressTarjeta American Express GoldTarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American ExpressTarjeta BlockFi Rewards Visa SignatureTarjeta EE. UU. Bank Altitude ReserveAmazon Prime Rewards VisaFoundersCardTarjeta de lujoApple CardPreguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito metálicasLa línea inferior de las tarjetas de crédito metálicasLas mejores tarjetas de crédito de metal
Para ayudarlo a encontrar la tarjeta de crédito de metal adecuada, hemos compilado la siguiente lista de las mejores tarjetas de recompensas monetarias y de viaje. Recuerde, no hay una carta “mejor” en la lista. Eso depende del tipo de recompensas que esté buscando.
Se prefiere Chase Sapphire
Muchos elogian a Chase Sapphire Preferred como una de las mejores tarjetas de crédito para viajes, ya que brinda los puntos de tarjeta de crédito más valiosos (Chase Ultimate Rewards), opciones de canje flexibles y una tarifa anual económica de $ 95.
Algunas de las ventajas presentadas son:
Los puntos valen un 25% más para viajes de premio (1,25 centavos frente a 1 centavo en efectivo y tarjetas de regalo) 1: 1 vuelo y transferencia de puntos al hotelLa tarjeta también ofrece uno de los bonos de registro de tarjetas de crédito más valiosos: gane 60,000 puntos Ultimate Rewards cuando gaste $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses. Además de estos premios, Sapphire Preferred pesa aproximadamente 12,41 gramos y, si bien es una de las tarjetas de metal más ligeras, es significativamente más pesada que una tarjeta de crédito plástica de 5 gramos.
Más información sobre Chase Sapphire Preferred
Chase zafiro reserva
Los viajeros frecuentes se benefician más de Chase Sapphire Reserve que de Sapphire Preferred. Sapphire Reserve se incluye en la categoría de tarjetas premium, ya que tiene una tarifa anual de $ 550 y $ 75 por usuario autorizado.
Algunos de los mejores beneficios de la tarjeta incluyen:
Crédito anual para gastos de viaje de USD 300 Priority Pass Airport Lounge AccessPoints valen un 50% más para viajes de premio (1.5 centavos) 1: 1 línea aérea y transferencia de puntos de hotel Crédito para la tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheckEl bono es 50,000 puntos Ultimate Rewards (del programa Chase Ultimate Rewards) después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses, en comparación con 60,000 puntos Ultimate Rewards de Sapphire Preferred después de gastar el primero gastado $ 4,000 en compras en tres meses.
Esta tarjeta tiene el mismo peso que su hermana Sapphire Preferred (12,41 gramos). Para obtener más información, consulte nuestra comparación directa de las tarjetas Chase Sapphire Preferred y Sapphire Reserve.
Más información sobre la reserva Chase Sapphire
Tarjeta American Express Platinum
La tarjeta Platinum de American Express es la otra opción superior para las tarjetas de crédito de viaje premium. Con 18 gramos, también es una de las cartas más pesadas. Las condiciones se aplican.
Esta tarjeta es la mejor para viajeros frecuentes, pero también ofrece varios beneficios de estilo de vida:
$ 200 de crédito anual en la aerolínea $ 200 de crédito anual en el hotel hasta $ 200 en Uber Cash para viajes y comida Acceso a la sala VIP del aeropuerto (incluidos Centurion, Priority Pass y Delta Sky Club) Crédito de tarifa de Global Entry / TSA PreCheck CLARO Obtenga hasta 5 veces las recompensas de membresía para compras transferencias de 1: 1 puntoPara vuelos de premio y tarjetas de regalo, cada punto vale 1 centavo. El bono de bienvenida es de 100.000 recompensas para miembros si gasta $ 6.000 en compras durante los primeros seis meses. Se vuelve más difícil encontrar otra tarjeta de crédito para viajes con más beneficios.
Sin embargo, esté preparado para pagar una tarifa anual de $ 695 por la tarjeta principal. Obtenga un descuento en tarjetas adicionales al pagar una tarifa fija de $ 175 por hasta tres tarjetas secundarias.
Lea nuestra revisión Amex Platinum para decidir si esta tarjeta es adecuada para usted.
Más información sobre American Express Platinum
Tarjeta American Express Gold
La tarjeta American Express Gold combina recompensas de viaje y estilo de vida. También puede elegir entre un diseño de tarjeta de oro o de oro rosa. Cada esquema de color pesa 15 gramos, se aplican términos.
Los beneficios presentados incluyen:
Gana 4 veces recompensas para miembros para restaurantes en todo el mundo Gana 4 veces en supermercados de EE. UU. (Por los primeros $ 25,000 por año y luego 1 vez) 3 veces en vuelos reservados directamente con la aerolínea o en amextravel.com (en restaurantes participantes) $ 1001: transferencias de 1 puntoEl bono de bienvenida es de 60,000 puntos Membership Rewards si ha gastado $ 4,000 en compras elegibles con su nueva tarjeta dentro de los primeros 6 meses.
Sus puntos son más valiosos para reservar vuelos de premio y tarjetas de regalo (1 centavo cada uno). También vale la pena utilizar el socio de transferencia de Membership Rewards 1: 1 para vuelos nacionales (Delta Airlines) e internacionales. La tarifa anual es para la tarjeta principal, pero 0 USD para las tarjetas secundarias. Esta tarjeta premium híbrida es más cara que las tarjetas para consumidores, pero facilita la maximización de las compras relacionadas con el estilo de vida. Por tanto, es una excelente alternativa a la tarjeta American Express Platinum. Elija esta tarjeta si desea más recompensas de comida que recompensas de viaje.
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Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express
La tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express es una tentadora tarjeta de crédito de hotel que ofrece cupones para noches de estadía gratis y otros beneficios de lealtad de Marriott Bonvoy. Las condiciones se aplican.
Algunos de los mejores beneficios de la tarjeta son:
Crédito anual de Marriott Bonvoy de $ 300 Crédito de $ 100 para estadías que califiquen en The Ritz-Carlton o St. Regis Una noche gratis de recompensa por aniversario de la tarjeta (50,000 puntos o menos) 15 créditos de noches Elite por año Marriott Bonvoy Gold Elite Priority Pass Select Membership Free global entrada o TSA PreCheckBono de bienvenida de 75,000 puntos Marriott Bonvoy y una recompensa adicional por una noche gratis después de gastar $ 3,000 en compras en los primeros tres meses. También puede ganar hasta $ 200 en extractos bancarios por compras elegibles en restaurantes de EE. UU. Dentro de los primeros 6 meses de membresía.
Las compras con su tarjeta le otorgan hasta 6 puntos Bonvoy. La tarifa anual es de $ 450.
Obtenga más información sobre Marriott Bonvoy Brilliant
Tarjeta Visa Signature de BlockFi Rewards
La tarjeta BlockFi Rewards Visa Signature le permite ganar recompensas de Bitcoin en lugar de reembolsos en efectivo o recompensas de viaje. Esto es cuánto puede ganar con las compras.
5% de devolución en los primeros $ 50,000 por año 2% en todas las compras después de $ 50,000 en gastos anuales 5% de devolución en los primeros $ 5,000 durante los primeros 90 días (luego 1.5% de devolución)Las recompensas se ingresan en su cuenta BlockFi.
Otro beneficio exclusivo como titular de la tarjeta es el recibo de un bono comercial de Bitcoin del 0,25% al intercambiar varias criptomonedas en su cuenta comercial BlockFi. El límite de bonificación mensual es de $ 500. Las transacciones de moneda estable a moneda estable no califican.
Más información sobre BlockFI
Altura de la reserva del banco de EE. UU.
También vale la pena echarle un vistazo a Altitude Reserve del banco estadounidense si está buscando una alternativa a la regla Chase 5/24 si tiene demasiadas líneas de crédito nuevas en un período corto de tiempo. Además de estar fabricada en metal y pesar 16 gramos, esta es una de las tarjetas de crédito más exclusivas. Debe ser cliente de un banco de EE. UU. Para solicitar esta tarjeta. Los beneficios de viaje premium incluyen:
Hasta $ 325 por año en créditos para viajes y comidas Acceso prioritario al salón del aeropuerto Crédito de tarifa de entrada global / solicitud de TSA 12 Pases de WiFi GoGo a bordo por año Gane hasta 5x puntos por compras de viajesEl bono de registro actual es de 50.000 puntos de bonificación con un valor de hasta $ 750 para viajes de premio. La tarifa anual de $ 400 también es significativamente más baja que la de las tarjetas de viaje premium de la competencia. ¿Aún no es cliente de un banco de EE. UU.? Consulte las promociones del banco de EE. UU. Para ganar dinero extra.
Visa de recompensas de Amazon Prime
No todas las tarjetas de crédito metálicas tienen una tarifa anual. La Visa Amazon Prime Rewards, por ejemplo, es gratuita, pesa 13 gramos y es solo para miembros de Amazon Prime. La versión no principal está hecha de plástico y ofrece menos recompensas. Tampoco pagan una tarifa de transacción en el extranjero, pero pueden preferir una tarjeta de crédito de viaje para obtener recompensas de viaje más sólidas. Los beneficios de la tarjeta incluyen:
5% de devolución en Amazon.com y Whole Foods 2% de devolución en gasolineras, restaurantes y farmacias 1% de devolución en todo lo demás Sin canje mínimo por créditos de compra de Amazon.comRecibirás una tarjeta de regalo de Amazon cuando Chase apruebe tu solicitud. Parece que esta tarjeta cumple con las pautas de aplicación del 24 de mayo. tema. Lea nuestra revisión de la tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards para obtener más información.
FounderCard
FoundersCard se describe a sí misma como una comunidad de miembros con más de 500 beneficios para pequeñas empresas en lugar de ser una tarjeta de crédito de recompensa. Se le entregará una tarjeta de metal, pero no podrá usarla para realizar compras en las tiendas locales o en la mayoría de las tiendas en línea. Sin embargo, la plataforma tiene muchos socios comerciales y de viajes, y puede comprar en el portal en línea. Es como una tarjeta de tienda, pero con muchos más beneficios. Algunas de las ventajas incluyen:
Categoría Elite de la aerolínea Descuentos en hoteles y aerolíneas Descuentos en servicios para pequeñas empresasSegún los informes en línea, la tarifa anual es de $ 595 más una tarifa de inscripción única de $ 95. Puede calificar para acceso con descuento registrándose para obtener una tarjeta de crédito American Express elegible.
Tarjeta de lujo
La Tarjeta de lujo ofrece tres composiciones metálicas diferentes. Cada una pesa 22 gramos, lo que la convierte en la tarjeta de crédito de metal más pesada disponible para los consumidores. La construcción de metal que elija determina su tarifa anual y los beneficios de su tarjeta. Aquí hay un vistazo más de cerca a las tres cartas, desde la más barata hasta la más barata.
Tarjeta Mastercard GoldLa Mastercard Gold Card tiene un baño de oro de 24k. La tarifa anual es de $ 995 por la tarjeta principal y $ 295 por usuario autorizado. Esta tarjeta puede valer oro si desea estos beneficios:
Gane 1 punto por cada $ 1 gastado en todas las compras. Los canjes de pasajes aéreos y premios en efectivo valen un 2% más. Crédito de aerolínea anual de $ 200Las recompensas de viaje son similares a las de la Reserva Chase Sapphire. Sin embargo, paga una tarifa más alta porque su tarjeta está hecha de oro en lugar de metal básico.
Mastercard tarjeta negraLa tarjeta Mastercard Black Card de nivel medio tiene un cuerpo de tarjeta recubierto de negro hecho de acero inoxidable. Su tarifa anual es de $ 495 por la tarjeta principal y $ 195 por usuario autorizado. Los beneficios presentados incluyen:
Bono de canje del 2% para vuelos de premio Bono de canje del 5% para devolución de dinero Crédito anual de $ 100 para aerolíneasConsidere esta tarjeta si disfruta de los beneficios de viaje y canje de puntos de la Tarjeta de lujo, pero no desea pagar la tarifa más alta por una tarjeta de crédito Gold. Esta tarjeta es probablemente la mejor opción para la gama de tarjetas de lujo de Mastercard.
Tarjeta Mastercard TitaniumLa tarjeta Mastercard Titanium Card de nivel de entrada tiene acero inoxidable cepillado. La tarifa anual es de $ 195 más $ 95 por usuario autorizado. Considere esta tarjeta si solo desea que los puntos de bonificación canjeen puntos. Al igual que con las otras dos tarjetas, cada compra gana un punto ilimitado por cada $ 1. Sus dos opciones de canje más valiosas son:
Bono del 2% para vuelos de premio, 1% para reembolsos en efectivoOtro beneficio de viaje notable es que recibe un promedio de $ 500 en beneficios en el lugar por cada estadía en el resort bajo el programa Luxury Card Travel. Esta tarjeta no ofrece acceso a las salas VIP del aeropuerto, ni crédito en las cuentas de viaje ni beneficios de las salas VIP, como la oferta Gold Card y Black Card.
Tarjeta de manzana
La Apple Card es otra tarjeta gratuita. Está hecho de titanio, pesa 15 gramos y le permite pagar las recompensas de su compra a diario. Esta tarjeta puede ser la mejor para los clientes de Apple, pero también puede ser una excelente opción si sus gastos se encuentran dentro de las categorías de bonificación:
3% de devolución en los minoristas participantes, 3% de devolución en compras de Apple, 2% de devolución al pagar con un iPhone o Apple Watch, 1% de devolución en todas las compras que no sean de bonificaciónLos minoristas con 3% Back participantes incluyen Exxon, T-Mobile, Uber / Uber Eats y Walgreens. Otro beneficio único es la opción de canje diario en efectivo, que le devuelve el efectivo a su Apple Wallet o cuenta bancaria vinculada para usar en su próxima compra.
Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito metálicas
¿Son mejores las tarjetas de crédito de metal?Las tarjetas de crédito de metal tienden a ofrecer mejores recompensas de viaje que sus competidores de plástico. Sin embargo, estas tarjetas también pueden requerir una tarifa anual más alta. Las tarjetas de plástico son mejores para obtener recompensas de devolución de dinero porque cuantas más compras realice, obtendrá una tasa de devolución de dinero más alta y probablemente no tendrá que pagar una tarifa anual. Dos excepciones a la regla son la visa Chase Sapphire Preferred y la visa Amazon Prime Rewards. Ya sea que prefiera dinero en efectivo o recompensas de viaje, es mejor comparar los beneficios y la tarifa anual con sus hábitos de gasto y preferencias al canjear puntos.
¿Cómo deshacerse de las tarjetas de crédito metálicas?Si su tarjeta de crédito metálica actual vence (o si cierra su cuenta), el banco puede proporcionarle un sobre de correo prepago. Puede enviar su tarjeta para su reciclaje en lugar de tirarla. También puede conservar su tarjeta anterior como recuerdo si el banco no solicita una devolución.
¿Son gratuitas las tarjetas de crédito metálicas?La mayoría de las tarjetas de crédito de metal cobran una tarifa anual de entre $ 95 y $ 995 por año. Sin embargo, las tres tarjetas de crédito metálicas gratuitas incluyen Amazon Prime Rewards Visa, Apple Card y BlockFi Rewards Visa Signature Card.
¿Cuánto pesan las tarjetas de crédito metálicas?Las tarjetas de crédito metálicas más ligeras (Chase Sapphire) pesan alrededor de 13 gramos, las más pesadas 22 gramos (Luxury Card). La mayoría de las tarjetas de crédito de metal pesan entre 15 y 17 gramos, mientras que las tarjetas de crédito de plástico pesan 5 gramos.
¿Qué crédito necesitas para las tarjetas de crédito metálicas?Cualquier tarjeta de crédito metálica requiere un crédito bueno o excelente. Debe presentar la solicitud con al menos 700 puntos de crédito. El banco puede precalificarlo con una verificación de crédito suave para verificar su elegibilidad si no está seguro de sus posibilidades de aprobación.
El resultado final de las tarjetas de crédito metálicas
La mayoría de las tarjetas de crédito metálicas son excelentes para viajes de lujo, pero tienen una tarifa anual que muchas personas no quieren pagar. Sin embargo, si puede calificar y planea gastar suficiente efectivo en su tarjeta de metal para justificar las tarifas, las recompensas pueden valer la pena el costo anual. Tenga en cuenta que algunas tarjetas de crédito de metal son gratuitas o tienen una tarifa anual baja, por lo que cualquier persona con crédito calificado puede agregar esta novedad a su billetera.
Para ver los precios y tarifas de las tarjetas American Express que se ofrecen, visite los siguientes enlaces: Tarjeta American Express Platinum: (Consulte precios y tarifas). Tarjeta American Express Gold: Consulte precios y tarifas. Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express: consulte tarifas y tarifas.
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