Revisión de Kubera: seguimiento del patrimonio neto en línea más fácil

Los rastreadores de patrimonio neto en línea como Kubera le facilitan el cálculo de su patrimonio actual y la planificación de sus objetivos financieros.

Kubera puede rastrear sus diversas inversiones, incluidas acciones, criptomonedas y activos físicos. También facilita que sus beneficiarios y contactos de confianza administren su patrimonio en este momento.

Esta prueba de Kubera lo ayudará a decidir si este es el servicio adecuado para realizar un seguimiento de su patrimonio y administrar sus finanzas.

ÍndiceCómo funciona KuberaNavegación de KuberaPrecios de KuberaMejores características de KuberaRastreador de valor netoNotas y documentos

Así es como funciona Kubera

Con Kubera puede utilizar las siguientes funciones:

Seguimiento de inversiones y deudas Calcular sus activos líquidos Cargar documentos personales clave Nombre de garantía Cartera divisible

Otros rastreadores de patrimonio neto solo brindan información sobre sus cuentas de inversión y activos físicos. La capacidad de ingresar los detalles de la cuenta manualmente, guardar documentos digitalmente y nombrar un contacto confiable distingue a Kubera de servicios similares.

Sin embargo, la plataforma carece de algunas características adicionales, como herramientas de presupuestación, calculadoras de metas de ahorro y asesores financieros que pueden ofrecer otros sitios web.

Más información sobre Kubera

Navegando en Kubera

Kubera es muy fácil de navegar gracias a su diseño minimalista. El diseño es similar al de Microsoft Excel o Google Sheets. Afortunadamente, no es necesario ser un experto en hojas de cálculo para utilizar el servicio.

Puede clasificar sus activos y pasivos en pestañas de hojas. También puede agregar, eliminar y cambiar el nombre de las hojas utilizando el servicio.

Puede ingresar manualmente datos como el nombre, el saldo actual y el monto de su inversión inicial para las celdas y ver su cuenta en línea o descargarla en Microsoft Excel.

La compañía también le permite compartir un enlace de solo lectura que puede compartir con un miembro de la familia o un asesor financiero cuando prepare un plan financiero o revise su cartera.

Precios de Kubera

El uso de Kubera es de pago. Después de una prueba gratuita de 14 días, pagará $ 15 mensuales o $ 150 anuales.

Desafortunadamente, no existe una suscripción gratuita, pero la buena noticia es que no verá anuncios ni recibirá llamadas e invitaciones para servicios adicionales como una cuenta de inversión administrada.

Más información sobre Kubera

Las mejores características de Kubera

Estos son algunos de los servicios principales que ofrece Kubera.

Rastreador de activos

Para la mayoría, el seguimiento del patrimonio neto será la razón número uno por la que usan Kubera.

Las cuentas rastreables y los activos fijos incluyen:

Cuentas de corredoresCuentas de criptomonedasCuentas bancariasTarjetas de créditoPréstamos privados

La plataforma puede sincronizarse con sus diversas cuentas financieras y conectarse a través de servicios de terceros como Plaid y Yodlee. La mayoría de los corredores de bolsa, las bolsas de cripto y los bancos pueden sincronizarse y actualizarse automáticamente.

Nota: Intenté sincronizar varias cuentas bancarias y de corredores para esta revisión de Kubera. La única cuenta que no pudo conectarse fue Coinbase debido a un error de programación. He tenido experiencias de sincronización más negativas con otras aplicaciones financieras.

También puede ingresar manualmente sus posiciones para cuentas que no están sincronizadas o cuando desee rastrear el valor de activos físicos como bienes raíces y metales preciosos.

El servicio también le permite realizar un seguimiento manual de los beneficios y las deudas del seguro de vida. Ingresar la información de sus activos es simple y similar a usar una hoja de cálculo de Microsoft Excel para nombrar su cuenta y su valor de mercado actual.

Cuando ingresa sus activos y deudas, Kubera calcula su patrimonio neto total.

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Notas y documentos

Con Kubera no solo puede ver su patrimonio neto actual, sino también cargar documentos específicos de la cuenta y agregar notas personales.

Esta herramienta de organización puede facilitar el mantenimiento de estos documentos en un solo lugar:

Contratos Escrituras de propiedad Escrituras de propiedad Recibos de impuestos

Estos documentos no pueden contener su número de cuenta ni su contraseña.

Rastreador de inversiones

Kubera proporciona un excelente rastreador de inversiones de alto nivel para ver sus ganancias no realizadas por posición y completar automáticamente la información cuando vincula sus cuentas de acciones y criptográficas.

Si su cuenta no está vinculada, puede agregar acciones manualmente buscando la cotización de acciones o criptografía.

Esta herramienta es valiosa cuando utiliza múltiples plataformas para invertir. Por ejemplo, tiene su 401k en una plataforma diferente a su Roth IRA o cuentas sujetas a impuestos.

Seguimiento de criptomonedas

Muchos inversores utilizan Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin y muchas otras monedas alternativas para diversificar su cartera de inversiones.

Kubera es actualmente una de las pocas aplicaciones de alto valor neto que puede conectarse a su intercambio de cifrado.

Seguimiento bancario internacional

Kubera es una excelente opción para ciudadanos internacionales y personas que poseen múltiples monedas, ya que la plataforma está vinculada a muchos bancos internacionales. Por ejemplo, puede vincularse a cuentas de BNP Paribas en los EE. UU. Y en varios otros países.

Sus cuentas de EE. UU. También pueden contener varias monedas diferentes.

Ventajas fisicas

También puede realizar un seguimiento del valor de activos alternativos como:

Bienes RaícesMetales PreciososVehículosDominiosArte

Es posible realizar un seguimiento de sus inversiones inmobiliarias actuales (o su residencia principal) utilizando los datos de Zillow. Puede ingresar la dirección de su propiedad para completar automáticamente el valor de mercado estimado. Puede especificar el VIN de los vehículos.

Kubera utiliza el precio al contado actual para rastrear el valor de sus metales preciosos, como los lingotes de oro. Por lo tanto, tendrá que ingresar manualmente el valor de cualquier moneda numismática que tenga que valga más que el valor actual del metal.

seguro

Puede ingresar manualmente su seguro de vida, protección de ingresos, seguro por discapacidad. Puede ingresar su número de póliza en uno de los campos. Esta información puede facilitar que sus dependientes sobrevivientes obtengan los beneficios de su seguro. Por cierto, si su cobertura de seguro de vida no está actualizada, consulte nuestro resumen de las mejores compañías de seguros de vida en línea.

armario

La función Caja de seguridad le permite cargar copias digitales de sus documentos personales más importantes. Este beneficio puede garantizar que tenga una copia de seguridad.

También puede facilitar que sus contactos de confianza accedan a sus documentos en lugar de revisar sus archivadores o intentar descifrar el código de seguridad.

Algunos de los documentos que puede cargar incluyen:

Testamentos y poderes notarialesPolíticas de segurosDevoluciones de impuestos Copias de pasaporte Tarjetas del tesoroCódigos secretos

Puede cargar una variedad de formatos de archivo, incluidos PDF, ZIP, MP3 y MOV.

El servicio no le permite cargar documentos que contengan nombres de usuario y contraseñas de cuentas. Tampoco puede guardar ningún dato personal de menores.

Esta función puede ser una de las mejores razones para unirse a Kubera en lugar de cualquier otra herramienta de seguimiento de activos para ver su cartera financiera completa en un solo lugar.

Gestión de beneficiarios

Puede agregar un beneficiario de la cuenta que tendrá acceso secundario a su cuenta por razones legítimas.

Registrar un beneficiario es fácil y gratis. Todo lo que tiene que hacer es proporcionar esta información:

Nombre del beneficiario Dirección de correo electrónico Número de teléfono

Sus diferentes cuentas financieras y de seguros pueden proporcionar un servicio similar para nombrar beneficiarios y contactos de confianza.

Comparta carteras

Otra buena característica es la posibilidad de compartir su cartera con un enlace para compartir.

Su familia, amigos y asesores financieros de confianza tienen acceso de solo lectura a los detalles que desea compartir.

Es posible compartir estos tipos de cuentas:

ActivosDeuda Seguros Notas y Documentos Bóveda

Su cartera divisible incluye al menos activos y pasivos. Tú decides las pólizas de seguro y la subida de documentos.

Para estar seguro, puede elegir que el enlace caduque en una fecha específica y solicitar un código de acceso.

Sus beneficiarios no necesitan una cuenta para ver su enlace compartido.

Más información sobre Kubera

¿Quién debería usar Kubera?

Kubera es una excelente opción para realizar un seguimiento del valor actual y los detalles de la posición de múltiples cuentas de inversión, seguros, pólizas y deudas.

Las funciones de almacenamiento de documentos y uso compartido de portafolios también pueden facilitar la planificación del patrimonio.

Este servicio no es la mejor opción si desea funciones adicionales como gestión de activos, acceso a asesores financieros, presupuestos o calculadoras financieras.

Positivos y negativos

Éstos son algunos de los pros y los contras de Kubera.

ventajas

Realiza un seguimiento de acciones, criptografía, deudas, seguros y activos físicos. Se sincroniza con la mayoría de las cuentas financieras. Puede ingresar información manualmente. Almacenamiento de documentos en la nube. Carteras para compartir

desventaja

Sin herramientas de planificación financiera Suscripción paga (después de la prueba gratuita de 14 días) Sin aplicación móvil

Alternativas a Kubera

Es posible que prefiera estas aplicaciones de seguimiento del patrimonio neto, ya que pueden tener varias características que pueden ser mejores para usted. Algunas de estas aplicaciones también se incluyen en nuestra lista de programas de software de gestión de cartera de inversión gratuitos.

Capital personal

Personal Capital ofrece un rastreador de patrimonio neto gratuito. Se vincula automáticamente a la mayoría de las cuentas financieras y también puede ingresar información manualmente.

También hay varias herramientas gratuitas de análisis de inversiones disponibles:

Analizador de tarifas para fondos mutuos y ETF

Estas herramientas son relativamente simples, pero pueden ayudarlo a decidir si está ahorrando lo suficiente para la jubilación y haciendo una verificación básica de la cartera.

Puede actualizar a un plan pago si tiene al menos $ 100,000 en activos invertibles. Los beneficios incluyen acceso a asesores financieros y una cuenta de corretaje de robo advisor.

Una desventaja de esta plataforma es que recibe llamadas periódicas para concertar una reunión con asesores financieros.

Lea nuestro informe de capital personal para obtener más información.

Nueva jubilación

NewRetirement puede ser su mejor opción si principalmente desea una calculadora de jubilación en línea que también pueda realizar un seguimiento de su patrimonio neto.

Hay una versión gratuita y otra de pago de la plataforma. En la versión paga, puede ingresar supuestos de riesgo y vincular cuentas automáticamente para ejecutar simulaciones más precisas.

Lea nuestro informe NewJetirement para obtener más información.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) es una de las mejores aplicaciones de presupuesto premium que existen. Utilice esta aplicación cuando desee utilizar la misma plataforma para crear su presupuesto mensual y ver informes de patrimonio neto.

Lea nuestra revisión de YNAB para obtener más información.

Claritus

Claritus puede realizar un seguimiento de sus inversiones y cuentas bancarias. Sin embargo, el servicio no parece ofrecer funciones de almacenamiento de documentos como lo hace Kubera.

Como la plataforma se encuentra actualmente en modo beta (septiembre de 2021), la participación es gratuita.

preguntas frecuentes

¿Kubera es gratis?

No, Kubera cuesta $ 15 por mes después de una prueba gratuita de 14 días. Sin embargo, puede ahorrar algunos dólares comprando una suscripción anual por $ 150

¿Es seguro Kubera?

Sí, Kubera utiliza seguridad a nivel bancario para proteger los detalles de su cartera y los documentos cargados. Al igual que con cualquier aplicación, no puede cargar ciertos documentos o agregar cuentas que no desea que vean posibles ladrones o contactos de confianza. La aplicación utiliza varias medidas de seguridad para proteger sus cuentas. Por ejemplo, no puede cargar documentos que contengan las credenciales de su cuenta o información sobre menores.

¿Kubera tiene una aplicación?

No, Kubera no ofrece actualmente una aplicación móvil para dispositivos Android o iOS. Sin embargo, puede ir a app.kubera.com y seguir las instrucciones para anclar el servicio a la pantalla de inicio de su teléfono. El sitio web es compatible con dispositivos móviles y es fácil de navegar desde un teléfono o computadora.

¿Kubera es fácil de usar?

Kubera es muy fácil de navegar, agregar cuentas y actualizar detalles. El servicio se conecta automáticamente a muchas cuentas financieras. También es fácil ingresar cuentas manualmente si no puede vincular su cuenta a un activo o pasivo específico.

resumen

Con las herramientas de seguimiento de Kubera, puede ver fácilmente lo que hay en su cartera de inversiones y su patrimonio neto actual. Cargar documentos de corretaje, seguros y patrimonio personal también es beneficioso para evaluar su panorama financiero general.

Otras plataformas son mejores si desea una herramienta de seguimiento gratuita o una que tenga prácticas herramientas de presupuesto e inversión.

La publicación Kubera Review: Online Net Worth Tracking Made Easy apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.