Titan Invest es un producto de inversión único que utiliza cobertura en su estrategia de inversión. No es para todos, pero si está dispuesto a asumir un mayor riesgo en busca de mayores rendimientos, puede ser una excelente opción para parte de su cartera de inversiones general.
Si está buscando una manera de superar al mercado, y no solo como lo hacen la mayoría de los robo advisors, debería considerar Titan Invest. No es un robo-advisor en absoluto, y mucho menos un fondo mutuo. En cambio, es una cartera gestionada de forma activa que se centra en el crecimiento.
Es más riesgoso que los robo-advisors, pero puede ser adecuado para una pequeña parte de su cartera. Y aunque tiende a ser un riesgo más alto, Titan Invest intenta reducir ese riesgo mediante el uso de cobertura en cada cartera.
Tabla de contenido ¿Qué es Titan Invest? Metodología de inversión de Titan Reequilibrio de cobertura Titan Flagship Oportunidades de Titan Características de Titan Invest Cómo registrarse en Titan Invest Pros y contras de Titan Invest ¿Debería invertir con Titan Invest?¿Qué es Titan Invest?
Titan Invest es un servicio de gestión de inversiones activo diseñado específicamente para superar al mercado. Su objetivo es lograr un rendimiento promedio del 15% o más por año, lo que puede duplicar su inversión aproximadamente cada cinco años.
Actualmente ofrece dos estrategias de inversión, pero está planeando más. Estos no son fondos, sino estrategias de inversión. Usando una combinación de análisis cuantitativo y cualitativo, cada estrategia busca identificar alrededor de 20 de las mejores empresas en los EE. UU. Y luego mantenerlas a largo plazo.
Cuando invierte con Titan Invest, recibirá actualizaciones diarias a través de la aplicación para que sepa exactamente qué está pasando con su dinero.
Titan Invest tiene actualmente más de 25.000 clientes con casi $ 500 millones en activos bajo gestión.
La empresa fue nombrada "Mejor Asesor de Inversiones de 2020" por US News y "Mejor Asesor de 2020" en los Premios Benzinga Global Fintech. La compañía fue nombrada Robo Advisor # 1 de Robo Report para los cuatro trimestres de 2020 y el cuarto trimestre de 2019 en renta variable y total de la cartera.
Método de inversión Titan
Titan Invest utiliza estrategias de inversión que normalmente no encontrará en robo-advisors. Su cartera contendrá aproximadamente 20 acciones que se consideran las mejores candidatas para el rendimiento durante los próximos 3 a 5 años.
Para minimizar el riesgo asociado con la inversión en un pequeño grupo de acciones, Titan Invest agrega cobertura a su cartera que minimiza el riesgo a la baja en mercados turbulentos.
validación
Ésta es una estrategia de Titan Invest para reducir las pérdidas durante una recesión del mercado. Esto se hace mediante el uso de posiciones cortas frente a un índice bursátil según la estrategia de cartera que haya elegido. Cuando está corto en una acción, gana dinero cuando la acción baja de valor.
Titan Invest utiliza esta técnica cuando cree que sus estrategias corren un mayor riesgo de una recesión prolongada.
Este es un intento de medir el tiempo del mercado, que es lo que los fondos administrados activamente buscan en última instancia superar los rendimientos del mercado. Tenga en cuenta que planificar el mercado para obtener mayores rendimientos es extremadamente difícil a largo plazo. Por esta razón, recomendamos mantener solo un pequeño porcentaje de su cartera en fondos administrados activamente.
Cuando invierte en la cartera insignia de Titan, el índice S&P 500 se recorta en función de un porcentaje de sus tenencias. Para la estrategia Titan Opportunities, el índice Russell 2000 se reducirá nuevamente en un cierto porcentaje de su cartera.
El porcentaje de su cartera cubierta aumenta durante una recesión y disminuye cuando se cree que ha terminado. La cobertura se utiliza en ambas carteras de inversión que actualmente ofrece Titan Invest. Sin embargo, la compañía señala específicamente que si bien las inversiones son una estrategia de cobertura, no son categóricamente fondos de cobertura.
El porcentaje de su cartera cubierto dependerá de una combinación de tolerancia al riesgo y condiciones del mercado. Los parámetros generales son los siguientes:
Tolerancia al riesgo / Porcentaje de cobertura Cuando el mercado NO está en una recesión Cuando el mercado está en una recesión Conservador 10% 20% Moderado 5% 10% Agresivo 0% 5%Como puede ver en la tabla anterior, la estrategia de cobertura es más alta para los inversores conservadores que encuentran que las pérdidas del mercado son menos volátiles. Para los inversores agresivos, esto es mínimo debido a su mayor apetito por aprovechar el mercado de cualquier manera.
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Reequilibrio
Las carteras de inversión se reequilibran según sea necesario y no a intervalos específicos. Para mantener la misma ponderación de cada acción en una cartera, la realineación se produce cuando el valor del título dentro de la cartera cae fuera de un rango de ponderación del 4% al 6%.
Titan Invest ofrece actualmente dos fondos de inversión con la perspectiva de que se agreguen más en el futuro.
Buque insignia titán
Esta es la primera estrategia de inversión de Titan Invest. Lanzado el 20 de febrero de 2018, es un fondo de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. Que tiene como objetivo invertir en empresas con una capitalización de mercado de más de $ 10 mil millones. El objetivo de la estrategia es superar al S&P 500 en un período de 3 a 5 años.
Cuando invierte en esta cartera, se incluye protección personalizada en función de su tolerancia al riesgo individual. El objetivo es reducir la exposición al mercado durante las recesiones.
La cartera tiene alrededor de 20 acciones en posiciones a largo plazo aproximadamente igualmente ponderadas. Se centra en empresas con una ventaja competitiva duradera, sólidas perspectivas de crecimiento, gran liderazgo y valoraciones atractivas.
La cartera se caracteriza por “ventas anuales relativamente bajas” y realineamientos ocasionales. Esto solo ocurre cuando los pesos difieren significativamente entre las posiciones.
El rendimiento de la cartera desde el inicio es el siguiente después de la deducción de las comisiones:
El desempeño inversor de la estrategia, que se remonta a su lanzamiento en febrero de 2018, es el siguiente:
2018 - (7,0%) comparado con (6,1%) para el S&P 500 2019 - 33,7% comparado con 31,5% para el S&P 500 2020 - 44,7% comparado con 18,4% para el S&P 500 hasta el 31 de enero de 2021 - (4,0% ) versus (1.0%) para el S&P 500Inversión mínima: 100 USD
Tarifa de asesoría: $ 5 por mes para saldos de cuenta de menos de $ 10,000; 1% en saldos superiores a $ 10,000
Oportunidades titán
Dado que Titan Flagship se centra en acciones de gran capitalización, Titan Opportunities se centra en empresas estadounidenses más pequeñas. La cartera comenzó el 17 de agosto de 2020 y solo invierte en acciones estadounidenses. La capitalización de mercado promedio de cada una de las 20 acciones de la cartera es de $ 7 mil millones. Específicamente, planea invertir en empresas con una capitalización de mercado de menos de $ 10 mil millones.
Mientras que Titan Flagship intenta superar al S&P 500, Titan Opportunities apunta a superar al Russell 2000.
De manera similar a la estrategia insignia, cada inversor tiene protección para parte de su cartera en función de su tolerancia al riesgo personal.
El rendimiento de la cartera se muestra a continuación. Sin embargo, el rendimiento anualizado del 219% está sesgado por el hecho de que fue del 57,4% entre el 17 de agosto de 2020 y el 31 de diciembre de 2020. El rendimiento anualizado refleja el rendimiento real del 57,4% alcanzado en aproximadamente 4 meses y medio y luego aplicado al año completo.
Para 2020 (del 17 de agosto al 31 de diciembre), la cartera arrojó un 57,4% en lo que va del año en comparación con el 25,2% de Russell 2000. Hasta el 31 de enero de 2021, la cartera arrojó un 7,4% en comparación con el 5% de Russell 2000 Russell 2000 .
Inversión mínima: 100 USD
Tarifa de asesoría: $ 5 por mes para saldos de cuenta de menos de $ 10,000; 1% en saldos superiores a $ 10,000
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Características de Titan Invest
Tipos de cuenta: cuentas de inversión sujetas a impuestos, así como cuentas IRA tradicionales, cuentas Roth y cuentas IRA de reinversión.
Inversión inicial mínima: $ 100 para cuentas de inversión sujetas a impuestos, $ 500 para cuentas IRA.
Inversiones utilizadas: Alrededor de 20 acciones individuales en cada cartera de inversiones más una cobertura para reducir la volatilidad.
Guardián de la cuenta: Apex Clearing.
Aplicación móvil: disponible en Google Play para dispositivos Android a partir de la versión 5.0 y en la App Store para dispositivos iOS a partir de la versión 11.0. Compatible con iPhone, iPad y iPod touch. También disponible para dispositivos Mac con MacOS 11 o superior y Mac con chip Apple M1.
Seguridad de la cuenta: Cada cuenta está financiada por SIPC por hasta $ 500,000 en efectivo y valores, incluidos hasta $ 250,000 en efectivo. La cobertura es una protección contra la falla del corredor y no contra pérdidas debidas a las condiciones del mercado. También utiliza cifrado de 256 bits y Secure Sockets Layer (SSL) para proteger su dinero, información personal e identidad.
Tarifas: Hay una tarifa mensual de $ 5 por saldos de cuenta de menos de $ 10,000. 1% en saldos superiores a $ 10,000. No hay tarifas de transacción o desempeño.
Programa de recomendación: Titan Invest reduce la tarifa de asesoría cobrada en su cuenta en un 0.25% por cada Persona Calificada que refiera al servicio. La persona a la que refiera también recibirá un descuento del 0,25% en la tarifa de consulta. Puede obtener el descuento en la tarifa de consulta por cuatro referencias y reducir su tarifa a cero. El descuento durará mientras las personas que recomiende tengan una cuenta activa con Titan Invest.
Servicio al cliente: disponible solo por correo electrónico (support@titaninvest.com). Hay una función de chat disponible, pero el tiempo de respuesta es de un día.
Integración del software de impuestos: Titan Invest ofrece integración directa con TurboTax, H&R Block y otros servicios de software de impuestos populares.
Cómo iniciar sesión en Titan Invest
Para calificar para una cuenta con Titan Invest, debe cumplir con los siguientes requisitos:
Tener al menos 18 años. Tener un número de seguro social válido. Tener una dirección residencial legal en los EE. UU. En los 50 estados. Ser ciudadano estadounidense, titular de una tarjeta verde o titular de una visa válida.Debe proporcionar la siguiente información:
Su nombre completo Dirección de correo electrónico Fecha de nacimiento Número de seguro social Dirección de la casa Número de teléfono Estado de configuraciónDebe conectar una cuenta bancaria a su cuenta de Titan Invest para fines de financiación. Se prefiere una cuenta corriente para evitar los límites de transferencia ACH. Cuando vincule la cuenta bancaria por primera vez, se realizarán dos depósitos de prueba para fines de verificación. Tan pronto como Titan Invest los haya completado y usted los haya confirmado, su cuenta bancaria estará completamente vinculada.
Una vez que se abre su cuenta, puede configurar depósitos automáticos. Estos se pueden configurar de forma semanal, quincenal, mensual o personalizada. Cada depósito automático debe ser de al menos $ 250.
Como alternativa a una cuenta bancaria vinculada, puede recargar su cuenta con transferencias bancarias.
El máximo que se puede depositar en su cuenta está limitado a un máximo de $ 50,000 por día.
Los retiros se pueden completar dentro de 2 a 4 días hábiles.
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Ventajas y desventajas de Titan Invest
Ventajas: Carteras de inversión gestionadas de forma activa que tienen comisiones de gestión mucho más bajas que las de los asesores de inversiones tradicionales dirigidos por personas. Las estrategias de inversión apuntan a superar a los índices S&P 500 y Russell 2000. Se realiza una cobertura en cada cartera con el fin de minimizar el daño causado por las caídas del mercado. Es posible que la tarifa de consulta se haya reducido a cero al redirigir el servicio a cuatro personas que abren y mantienen una cuenta activa. Desventaja: Invierta solo en acciones individuales: no hay fondos mutuos, fondos negociables en bolsa, bonos u otras inversiones "seguras". Intente medir el tiempo del mercado, que históricamente es extremadamente difícil a largo plazo. El servicio al cliente se limita al correo electrónico. No hay acceso telefónico. Hay un cuadro de chat disponible, pero el tiempo de respuesta es de un día.¿Debería invertir con Titan Invest?
Titan Invest se centra en superar los índices bursátiles populares, como los índices S&P 500 y Russell 2000. Si bien esto aumenta el potencial de inversión a largo plazo, también aumenta el riesgo para su cartera.
Las empresas en las que invierte cada cartera de inversión están limitadas a solo unas 20 acciones. El número limitado de acciones conlleva un mayor riesgo en comparación con los índices generales. Y como cuenta de inversión gestionada de forma activa, sus beneficios no serán mayores que la capacidad del administrador de la cartera para invertir su dinero con éxito.
Titan Invest invierte íntegramente en acciones, lo que significa que no ofrece una diversificación adecuada. Es aconsejable mantener otras inversiones y clases de activos, incluidos bonos y efectivo, en diferentes cuentas.
Con todo esto en mente, Titan Invest se recomienda para no más de un pequeño porcentaje de su cartera. La atención se centra exclusivamente en el crecimiento, no en la preservación del capital, lo que podría generar volatilidad en los mercados en declive.
Obtenga más información sobre Titan Invest aquí.
Revisión de Titan Invest: Inversión de tipo de fondo de cobertura de bajo costo apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.
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