Las 6 mejores alternativas de Azlo Bank para 2021

Azlo Bank era una opción popular, pero el banco comercial solo en línea cerrará en 2021. Su banco asociado, BBVA USA, se fusionó con PNC Bank y parece que Azlo Bank fue una de las víctimas en el proceso.

Cuando estuvo disponible, Azlo Bank ofreció muchas ventajas sobre los bancos estacionarios tradicionales, que incluyen:

Sin requisitos de saldo mínimo Transacciones ilimitadas gratuitas Sin cargos por sobregiro Pagos directos gratuitos Herramientas de facturación integradas Herramientas de presupuestación (presupuesto de sobres)

Aportaron muchas ideas de banca personal al área empresarial y, al mismo tiempo, ofrecieron versiones "mejores" de banca empresarial, p. Ej. B. Transacciones ilimitadas y facturación directamente en la cuenta.

Es triste que se vayan, pero afortunadamente, hay varias alternativas de Azlo Bank con características de banca empresarial similares para elegir. Muchos no cobran tarifas de servicio.

Tabla de contenidoMejores alternativas de Azlo BankNovoTarifas y mínimosCaracterísticas claveWiseFees y mínimosCaracterísticas claveBlueVineFees y mínimosCaracterísticas claveRadius BankFees y mínimosCaracterísticas clavenbkcFees y mínimosCaracterísticas claveOtras opciones de cuenta

Las mejores alternativas de Azlo Bank

Esta lista se centra en soluciones de banca empresarial pura en línea. Si bien existen muchas similitudes entre las alternativas de azlo, cada banco tiene su propio conjunto de ventajas. Todos los bancos están asegurados por la FDIC.

Novo

Novo ofrece una cuenta corriente comercial gratuita y requiere un depósito inicial de al menos $ 50. Las características clave incluyen reembolsos ilimitados en cajeros automáticos, transferencias bancarias gratuitas y descuentos en software corporativo.

Ahorros federales de Middlesex, F.A. (FDIC # 28368) ofrece seguro FDIC por valor de hasta $ 250,000.

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo por servicio mensual: $ 0 Saldo inicial Mínimo: $ 50 Saldo mínimo actual: $ 0 Cargo por cajero automático de la red: $ 0 Cargo por cajero automático fuera de la red: $ 0 Cargo por transferencia bancaria entrante: 0 Tarifa de salida nacional en dólares estadounidenses: N / A

Novo no tiene tarifas ocultas. Una tarifa que podría pagar es una tarifa de $ 27.

Todos los cables entrantes nacionales y extranjeros son gratuitos.

Todas las tarifas de los cajeros automáticos nacionales e internacionales se reembolsan para que no tenga que buscar un cajero automático en línea.

Características clave

Reembolsos ilimitados de tarifas de cajero automático Depósito de cheques en línea gratuito Integración QuickBooks, Xero y Shopify Envíe transferencias electrónicas o cheques postales gratuitos

Una desventaja de Novo es que no ofrece transferencias salientes.

Si bien no recibirá un talonario de cheques cuando abra una cuenta, Novo ofrece el pago de facturas en línea, que se utiliza para enviar cheques por correo cuando paga las facturas. También es gratis facturar a clientes y clientes con Novo.

Descuentos en software empresarial

Otra razón para considerar Novo son sus beneficios de software empresarial. Este banco en línea se integra con muchas plataformas populares. También puede obtener descuentos en muchos servicios, incluidos Stripe, Google Cloud, Gusto, QuickBooks y Zendesk.

Integraciones

Novo se puede integrar en las siguientes plataformas comerciales:

QuickBooksShopifySlackStripe TransferWiseXeroZapier

Empiece con Novo

sabio

Wise es una startup fintech relativamente nueva fundada en 2019. Una cuenta de cheques Wise Business cuesta $ 10 por mes, pero viene con una serie de beneficios que incluyen la capacidad de ganar hasta un 1.0% anual con depósitos.

Cada cuenta viene con hasta $ 250,000 de seguro FDIC ofrecido por BBVA USA (FDIC # 19048).

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo por servicio mensual: USD 10 Saldo inicial mínimo: USD 0 Saldo actual mínimo: USD 0 Cargo por cajero automático de la red: USD 0 (Allpoint Network) Cargo por cajero automático fuera de la red: USD 3 Cargo por transferencia entrante: 0 USD Cargo por transferencia nacional saliente : N / A.

No hay cargos por usar los más de 55,000 cajeros automáticos de la red Allpoint. Los cajeros automáticos de BBVA USA se encuentran en esta red.

Si necesita enviar cheques por correo, los primeros cinco cheques por mes son gratuitos. Las primeras 25 transferencias salientes son gratuitas (luego $ 1) y diez transferencias con tarjetas de débito Visa son gratuitas cada mes. El exceso de transacciones cuesta $ 1 cada uno por servicio.

Al igual que otros bancos solo en línea, Wise no admite transferencias salientes, pero esta función estará disponible pronto.

Características clave

Gane hasta un 1% anual en depósitos. Lector de tarjetas gratuito. Facturación. Pagos de cheques (cinco cheques gratis por mes).

Debido a que una cuenta de Wise Business Banking tiene una tarifa de servicio mensual de $ 10, las funciones adicionales pueden agregar valor.

A partir de enero de 2021, a Wise le faltan algunas características que son comunes a los bancos en línea más establecidos. Algunos ofrecen depósito de cheques remoto y soporte para QuickBooks. Wise afirma que estas funciones estarán disponibles en breve y que se pueden enviar transferencias salientes.

Incentivo de ahorro anual del 1%

Todos los depósitos reciben un incentivo anual del 0,5%. Luego, ganará un 0.1% adicional anual (hasta un 0.5%) por cada $ 1,000 que gaste en tarjetas de débito Wise cada mes. Gaste al menos $ 5,000 al mes y obtenga el incentivo de ahorro anual completo del 1.0%.

Lector de tarjetas gratuito

Las empresas no pueden realizar depósitos en efectivo, ni siquiera en cajeros automáticos y sucursales de BBVA USA. Sin embargo, Wise ofrece un lector de tarjetas y un software de facturación gratuitos para cobrar los pagos. Los pagos con tarjeta están sujetos a un cargo del 3% y un límite de pago de $ 2,500 por factura.

Comience con Wise

BlueVine

Una cuenta de cheques comercial de BlueVine no tiene tarifa de servicio mensual y recibe un interés del 1.0% sobre los primeros $ 100,000 en la cuenta. También puede obtener dos talonarios de cheques en papel.

Bancorp Bank (FDIC # 35444) ofrece un seguro FDIC de hasta $ 250,000.

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo mensual por servicio: $ 0 Saldo inicial Mínimo: $ 0 Saldo actual Mínimo: $ 0 Cargo por cajero automático de la red: $ 0 (MoneyPass Network)

Con BlueVine solo hay algunas tarifas. Por ejemplo, no hay una tarifa por fondos insuficientes. Los retiros en cajeros automáticos también son gratuitos cuando usa la red MoneyPass más de 38,000.

BlueVine admite transferencias salientes con una tarifa razonable de $ 15. Y a diferencia de la mayoría de los bancos en línea, las ubicaciones de Green Dot le permiten hacer depósitos en efectivo, pero tienen una tarifa de $ 4.95.

Características clave

Transacciones ilimitadas Gane 1% APY (sobre los primeros $ 100,000). Sin tarifas de cajero automático en los más de 38,000 cajeros automáticos MoneyPass. Dos talonarios de cheques gratis Gana 1% de interés

Los primeros $ 100,000 ganarán hasta un 1% de interés anual. No hay intereses sobre un saldo superior a $ 100,000.

Ganar intereses es fácil. Por ejemplo, no necesita realizar una cantidad mínima de transacciones con tarjeta de débito para ganar intereses.

Chequera comercial gratuita

BlueVine ofrece 200 cheques en papel gratuitos cuando necesita escribir un cheque. La facturación online también es gratuita.

Comience con BlueVine

Banco de radio

La cuenta corriente a medida de Radius Bank paga intereses sobre el saldo de la cuenta calificada. Las compras con tarjeta de débito pueden generar un reembolso del 1% y también están disponibles reembolsos de tarifas de cajeros automáticos globales.

Cada cuenta tiene un seguro de la FDIC de hasta $ 250,000 (FDIC # 32551).

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo mensual por servicio: $ 10 ($ 0 basado en un saldo mensual promedio de $ 5,000) Saldo mínimo: $ 100 Saldo mínimo: $ 0 Cargo: Reembolso ilimitado de cargo de cajero automático global Cargo extranjero: $ 18 Cargo extranjero: $ 40

Si cumple con un crédito mensual promedio de $ 5,000, no hay una tarifa de servicio mensual de $ 10.

No hay límites de artículos mensuales para pagos y depósitos.

Si bien muchos bancos no cobran una tarifa por transferencia bancaria entrante, Radius Bank cobra $ 10 por transferencias entrantes y extranjeras.

Las paradas de pago y las tarifas de fondos insuficientes cuestan $ 25 cada una.

Características clave

Compras con tarjeta de débito Ganan 1% de reembolso Reembolsos ilimitados de tarifas de cajeros automáticos en todo el mundo Ganar créditos de más de $ 5,000 en intereses Membresía de Autobooks gratis Sincronizaciones con Mint, QuickBooks y Quicken

Hay varias características interesantes que ofrece una cuenta corriente a medida que otros bancos en línea no ofrecen.

Uno de los más emocionantes es obtener un reembolso del 1% en compras con tarjeta de débito. Los reembolsos ilimitados en cajeros automáticos en cualquier red también son buenos.

La membresía gratuita de Autobooks es un pequeño ahorro; otros bancos pueden cobrarle $ 10 por mes. Puede integrarse con otro software de contabilidad, incluido QuickBooks, lo que convierte a Radius Bank en la mejor opción.

Los saldos de cuenta de más de $ 5,000 ganan 0.10% APY, que puede ser mejor que la mayoría de los bancos.

Lea nuestra revisión de Radius Bank para obtener más información sobre sus opciones de banca personal.

Comience con el banco Radius

nbkc

Otra opción de banca comercial gratuita es nbkc bank No hay requisitos de saldo mínimo y los clientes tienen acceso a las oficinas locales de nbkc en el área metropolitana de Kansas City (FDIC # 35014).

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo por servicio mensual: $ 0 Saldo inicial Mínimo: $ 5 Saldo mínimo actual: $ 0 Cargo por cajero automático de la red: $ 0 (Cajero automático MoneyPass) Cargo por cajero automático fuera de la red: Hasta US $ 12 Dólares para reembolsos de cuotas mensuales.

Debe realizar al menos un depósito inicial de $ 5 para abrir una cuenta bancaria comercial con nbkc. Con este depósito inicial puede abrir una cuenta comercial y una cuenta del mercado monetario comercial.

Durante los primeros 30 días de una nueva cuenta, nbkc declara que mantendrá los fondos depositados durante cinco días hábiles.

Si envía cables domésticos, nbkc puede ser una de sus opciones más baratas por $ 5 por cable. Los cables entrantes se reciben de forma gratuita.

El pago simple de facturas en línea es gratuito para transacciones ilimitadas. También paga $ 0 para detener los pagos en línea o en la tienda.

Dos complementos opcionales que cuestan más son una función de depósito de escritorio y la integración de Autobooks.

Características clave

Transacciones en línea ilimitadas Acceso a sucursales locales (área de Kansas City) Reembolsos mensuales de hasta $ 12 para cajeros automáticos fuera de la red Complemento de escritorio Complemento de crédito y débito deACH Integración de libros automáticos

Una cuenta comercial de nbkc tiene tarifas bajas para servicios menos comunes como líneas domésticas salientes y retiros de cajeros automáticos fuera de la red. También puede realizar pagos digitales ilimitados.

Autobooks

Una desventaja de nbkc bank es que no se integra fácilmente con muchos software comerciales de terceros, incluido QuickBooks.

Nbkc trabaja con Autobooks para que pueda enviar facturas y recibir pagos directos a su cuenta corriente. El servicio es gratuito durante los primeros 60 días y luego cuesta $ 10 por mes.

Depósito de escritorio

Otro valor agregado es Desktop Deposit, que permite depósitos ilimitados utilizando el software de escaneo de cheques. Este servicio cuesta $ 15 al mes y es más fácil que depositar una gran cantidad de cheques de forma remota con un teléfono inteligente.

También es posible conseguir un lector de tarjetas de comerciante para procesar pagos de crédito y débito. Este servicio tiene un costo adicional. La tarifa de procesamiento de pago es del 2.9% por transacción.

Créditos y débitos ACH

Un tercer complemento son los créditos y débitos ACH, que los propietarios de negocios pueden usar para programar depósitos directos, nóminas y pagos a proveedores. Este servicio cuesta $ 15 por mes.

Otras opciones de cuenta

Al abrir una cuenta comercial, las empresas también pueden abrir una cuenta comercial del mercado monetario con nbkc. Esta cuenta del mercado monetario devenga algunos intereses (0.25% APY el 15 de enero de 2021). No hay tarifas de servicio adicionales, lo que hace que este sea un buen lugar para estacionar dinero extra y ganar intereses.

Otros productos comerciales de nbkc son:

Certificados de depósito Líneas de crédito Préstamos para inventario y equipo Préstamos para construcción y bienes raíces comerciales Préstamos pequeños para administración de empresas (SBA)

Relacionado: Lea la revisión de nbkc Bank para obtener más información.

Comience con nbkc

Axos Bank - Revisión comercial básica

Axos Bank ofrece la cuenta corriente básica para empresas, que es similar a Azlo. No hay cargo por servicio mensual, hay una conexión a Quickbooks y hay una red de cajeros automáticos a nivel nacional.

Ambas cuentas están aseguradas por la FDIC hasta USD 250,000 (FDIC # 35546)

Tarifas y tarifas mínimas

Cargo mensual por servicio: $ 0 Saldo mínimo: $ 1,000 Saldo mínimo actual: $ 0 Cargo por cajero automático de la red: $ 0 (Allpoint Network) Cargo por cajero automático fuera de la red: Varía

Algunos de los otros cargos incidentales pueden incluir $ 10 por solicitudes de pago en línea o $ 35 con asistencia. También hay una tarifa de fondos insuficientes de $ 25 (máximo de $ 75 por día).

Esta cuenta básica contiene hasta 200 partidas gratuitas (débitos, créditos y partidas depositadas) por mes. Los artículos en exceso cuestan $ 0.30 cada uno. Hay un límite de 60 artículos de depósito remoto en cualquier lugar.

Características clave

El primer lote de 50 cheques es gratuito. Gratis. Cajeros automáticos de la red Allpoint Hasta 60 artículos de depósito remoto en cualquier lugar por mes. 200 artículos gratis por mes ($ 0.30 por artículo adicional). Compatible con QuickBooks

Esta cuenta ofrece hasta 60 artículos de depósito remoto gratuitos por mes. Otro banco es una mejor opción si deposita más de 60 cheques de forma remota cada mes.

Los 200 artículos gratuitos incluyen cargos, créditos y artículos depositados.

No hay intereses en esta cuenta, pero recibirás los primeros 50 cheques gratis.

Otras opciones de cuenta

Revisión de intereses comerciales

Axos Bank también ofrece la cuenta corriente de interés comercial. Mientras esta cuenta devenga intereses, se cobrará una tarifa mensual de $ 10 si el saldo promedio de su cuenta es inferior a $ 5,000.

Si mantiene este saldo más alto, recibirá un reembolso ilimitado de las tarifas de los cajeros automáticos nacionales en ubicaciones fuera de Allpoint.

El depósito inicial mínimo para la cuenta de cheques con intereses comerciales es de solo $ 100.

Además de los 60 artículos gratuitos de Remote Deposit Anywhere por mes, los primeros 50 artículos son gratuitos. Los artículos adicionales cuestan $ 0.50 cada uno.

Cuenta de ahorros empresarial

Axos Bank ofrece varias cuentas de ahorro y del mercado monetario que devengan intereses. La opción de cuenta de ahorros para empresas puede ser su mejor opción.

Requiere un depósito inicial de $ 1,000 y un saldo corriente de $ 2,500. Este saldo promedio corriente es más bajo que las otras dos opciones de cuenta.

¿Necesita una cuenta bancaria comercial local? Consulte estas mejores promociones de cuentas bancarias comerciales.

Empiece con Axos Bank

Resumen

Hay varias alternativas bancarias de Azlo para elegir que son gratuitas y tienen muchas características interesantes.

También puede abrir una cuenta premium para acceder a beneficios adicionales como recompensas de tarjetas de débito y ganar intereses.

Las 6 mejores alternativas bancarias de Azlo para 2021 aparecieron por primera vez en Best Wallet Hacks.