Revisión de Vinovest: plataforma de inversión en vinos finos con un mínimo de $ 1,000

¿En qué piensas cuando piensas en invertir?

El mercado de valores. Atar. Metales preciosos. Bienes raíces. Fondos de inversión. Las cosas habituales.

Si le preguntara sobre inversiones "interesantes", probablemente diría algo como arte, criptomonedas, el negocio de sus amigos, una granja, etc.

Muy pocas personas dirían que “invierten” en vino o licores. Tengo amigos de fondos que aman el vino, y cuando compran botellas de vino caras nunca las consideran una inversión. Estarán allí para beber en una fecha posterior.

Pero, como el arte, el vino tiene una trayectoria bastante sólida en términos de rentabilidad y es atractivo porque no tiene correlación con el mercado de valores. Las cosas que afectan el precio de una botella de vino no tienen nada que ver con su impacto en la bolsa. Por ejemplo, el clima tiene un impacto mayor en el precio de una botella de vino que en los ingresos de la bodega que la elabora (obviamente). Los gustos de los consumidores tienen un impacto mayor ... que puede verse afectado por los mismos impactos del mercado de valores, pero es una relación débil.

Sin embargo, existe una barrera importante de entrada para invertir en vino. Tienes que invertir mucho dinero si quieres comprar vinos autoinvertibles porque compras, almacenas, acondicionas, proteges, etc. Los vinos es difícil hacerlo por tu cuenta.

Pero al igual que MasterWorks facilitó la inversión en arte y AcreTrader facilitó la inversión en tierras agrícolas, ahora existe una empresa que le ayudará a invertir en vino.

Se llaman Vinovest.

Tabla de contenido:

¿Quién es Vinovest? ¿Cómo actúa Vinovest? ¿Por qué debería usar Vinovest? Podrías invertir en bodegas. ¿Debería invertir en vino?

¿Quién es Vinovest?

Vinovest fue fundada por Anthony Zhang y Brent Akamine, emprendedores de tecnología en serie que antes de Vinovest fundaron y vendieron varias empresas. Historia divertida: Zhang era estudiante en la USC cuando envió a Mark Cuban y Mark Burnett cuando hablaron en la USC (mire su discurso, recuerde que esto es más de cinco años cuando todavía estaba en la universidad ). Eventualmente aseguraría una inversión de $ 100,000 en una pila del 5% en esta compañía, EnvoyNow. EnvoyNow fue una startup de entrega de comestibles universitarios a pedido y fue adquirida por JoyRun en 2017.

Brent Akamine tiene experiencia como diseñador y ha liderado el diseño en Blockfolio, Bytedance (empresa matriz de TikTok) y otros. Hay menos sobre él en línea, pero también se graduó de la USC.

Lo que es especial es que los dos cofundadores no tienen experiencia en diseño; afortunadamente, formaron un equipo con una gran cantidad de ellos.

Estos son solo algunos de los asesores:

Jane Lopes es sommelier con experiencia en Eleven Madison Park en Nueva York, Catbird Seat en Nashville, Violet Hour en Chicago y Attica, Melbourne. Ella es Master Sommelier (solo una de menos de 30 mujeres en lograrlo). Dustin Wilson es un Master Sommelier y fue Director de Vinos en Eleven Madison Park. Jonathan Ross fue el sommelier jefe de Eleven Madison Park y director de bebidas del Rockpool Dining Group en Melbourne. También fue curador de vinos para Qantas Airlines y fundó su propia etiqueta de vinos Micro Wines. DLynn Proctor es gerente de bodega con cargos en Penfolds Winery y Fantesca Estate & Winery. Yannick Benjamin es Sommelier principal en el Club Universitario y Sommelier avanzado en el Court of Master Commeliers

Es una lista bastante impresionante de expertos en vino que le gustaría ver en una plataforma para ayudarlo a invertir en vino.

¿Cómo actúa Vinovest?

Vinovest es bastante simple: puede elegir los vinos que desea comprar usted mismo o puede comprar acciones en un fondo.

Es bastante fácil abrir una cuenta y puede hacerlo por tan solo $ 1,000. No tiene que comprometerse con las botellas cuando se registre, puede recogerlas más tarde a través de la plataforma. Estiman que una cartera de $ 5,000 contendría alrededor de 24 a 36 botellas individuales, con un precio de $ 208 a $ 139 cada una.

Cuando compre los vinos, Vinovest los mantendrá seguros para usted en las instalaciones aseguradas. Cobran una tarifa anual del 2,85% que se reduce al 2,5% si el valor de su cartera supera los $ 50.000. Esta tarifa es más alta que muchos otros tipos de inversiones alternativas, pero deben almacenar su vino en un lugar asegurado con aire acondicionado. No tiene estas preocupaciones cuando invierte en un fondo indexado, tierras agrícolas o cualquier otra cosa.

Si quieres tomar posesión de alguna de tus botellas, puedes hacerlo. Ellos te lo enviarán.

También ofrecen un paquete personalizado donde eligen los vinos por ti, pero ese mínimo sube a $ 50,000.

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¿Por qué debería usar Vinovest?

Usted mismo podría comprar botellas fácilmente, pero Vinovest tiene algunas ventajas:

Experiencia: Tiene consultores que son maestros sumilleres que han trabajado en el negocio de la restauración y la bodega. Eligen botellas en las que se puede invertir en función de lo que saben sobre la industria, en lugar de basarse en sus preferencias o prejuicios personales. Están acostumbrados a tratarlo como un negocio en lugar de un delicioso consumible. Almacenamiento y seguridad: tiene sentido almacenar una botella en sus instalaciones (de hecho, utilizan proveedores de almacenamiento globales que actualmente almacenan más de $ 20 mil millones en vino), ya que están diseñados para proteger el vino. ¿Cuál es la humedad relativa ideal para almacenar vino? 60%. ¿Tiene alguna forma de almacenarlo a la temperatura y humedad ideales? Encontrar una forma de almacenar vinos no es difícil, pero ¿estás listo para hacer esa inversión? Seguro: ¿obtendrá un seguro para sus botellas? El seguro colectivo no es barato y valdría la pena si está invirtiendo cien mil dólares en vino ... pero probablemente no valga la pena si está buscando invertir en $ 1,000. 🙂 Economías de escala: dado que Vinovest compra muchas botellas, es probable que ahorre más de lo que compraría en un minorista. Otro aspecto positivo es que en ocasiones almacenan el vino en el lugar donde lo compran evitando el IVA. Posibilidades en Primeur: "En Primeur" es cuando compras vino que todavía está en la barrica - esencialmente futuros de vino - y que solo está disponible para expertos de la industria. Es una parte limitada de su oferta, ¡pero vale la pena mencionarla!

Puede hacer todo esto usted mismo, y muchas personas lo hacen. Pero si quisiera invertir en vino, no podría porque carezco de la experiencia y el almacenamiento (y el autocontrol para no beber el vino cuando es tan bueno).

Podrías invertir en bodegas

Supongamos que es optimista sobre el vino pero no quiere comprar botellas individuales; puede comprar empresas que cotizan en bolsa que se dedican al negocio del vino. Las personas que son optimistas con el oro comprarán empresas que extraigan el material en lugar de barras de oro. Si es optimista sobre el petróleo, puede comprar acciones en perforaciones, refinerías, oleoductos, etc.

Sin embargo, esto es más una inversión en el negocio del vino que en el vino en sí, por lo que se pueden comprar acciones en empresas como Constellation Brands (STZ). Poseen algunas etiquetas de vino icónicas que probablemente tengas en tu botellero.

Constellation Brands es propietaria de Kim Crawford (mi esposa ama su Sauvignon Blanc como su matador diario de porche ... aunque no lo bebe a diario y no tenemos un porche), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo y más.

La parte difícil es que estas empresas también son enormes. Constellation también es propietaria de Corona, Modelo, Svedka Vodka, High West Whisky, etc.

Tienes la idea: estás comprando un negocio, no solo vino. Tampoco sé si compraría botellas de Kim Crawford Sauvignon Blanc como inversión. 🙂

Más información sobre Vinovest

¿Debería invertir en vino?

¿Sabías que los índices de precios del vino existen desde hace algún tiempo? Por ejemplo, el Liv-ex 100 Fine Wine Index (LIVX100) se creó en el otoño de 2003 y se remonta a 1988, con resultados impresionantes para los vinos. Liv-ex son las siglas de London International Vintners Exchange. Aunque limita, el LIVX100 contiene solo Burdeos, pero aún es valioso verlo:

Captura de pantalla del 6 de noviembre de 2020

Vinovest también tiene un índice, el Vinovest 100 Index, que incluye los precios de los vinos de diferentes regiones como Burdeos, Borgoña, Champaña, Ródano, Toscana, etc. Creo que estos números son menos importantes que los números en sí mismos, pero lo que representan: Vinovest tiene que ver con las tendencias y el conocimiento en la inversión en vino. Producen un informe trimestral que muestra su experiencia y puede ayudar a hacer crecer la suya. Recomiendo leerlo.

Si invertir en vino es una buena idea o no, depende totalmente de usted.

Como inversión, ofrece retornos y no es tan volátil a diario ya que los precios no cambian tan rápidamente. No hay intercambio donde la gente esté comprando y vendiendo botellas cada minuto como ocurre en el intercambio. Al igual que invertir en bienes raíces, puede haber grandes fluctuaciones, pero el ritmo nunca es tan rápido, lo cual es un buen cambio de ritmo.

Como muchas otras inversiones alternativas, en mi opinión, ofrece un cambio con respecto al mercado de valores. Si nos fijamos en el mercado de valores y los valores CAPE extremadamente altos, es fácil decir: "Está bien, tal vez ya tuve suficiente en el mercado de valores y es hora de mirar otras cosas".

Si esto te describe, creo que vale la pena echarle un vistazo.

Más información sobre Vinovest

La publicación Vinovest Review: Fine Wine Investing Platform con una cantidad mínima de $ 1,000 apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.