Cómo invertir en oro

Los altibajos en los mercados de valores en 2020 inspiran a muchos inversores a invertir en activos alternativos como el oro.

Poseer metales preciosos puede ser una excelente manera de protegerse contra la volatilidad de los mercados de valores y la inflación del papel moneda. El oro, que alcanzó un nuevo récord histórico en julio de 2020, también está generando interés en aprender a invertir en oro.

Hay varias formas de comprar oro. Por ejemplo, puede comprar lingotes de oro físicos o invertir en acciones de metales preciosos.

¿Es una buena idea invertir en oro?

Hay varias buenas razones para invertir en oro. Una razón de esto es que el oro es una inversión muy estable a largo plazo. Históricamente, mantiene muy bien su valor. Tiene una larga historia como moneda y una marca de riqueza para varias civilizaciones.

Otra razón para invertir en oro es protegerse contra la inflación. El papel moneda pierde su poder adquisitivo con el tiempo, el oro no. Una onza de oro costará más dólares a medida que baje el valor de esos dólares.

El oro también es una forma maravillosa de diversificar su cartera de inversiones. El valor del oro tiende a subir cuando cae el mercado y viceversa. Debido a esto, el oro se convierte en una inversión popular en tiempos de incertidumbre económica.

Considere esto ... Warren Buffett compró recientemente aproximadamente el 1% de la segunda compañía minera de oro más grande del mundo, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Si bien esta inversión puede parecer aburrida al principio, el “Oráculo de Omaha” ha sido bajista en repetidas ocasiones para invertir en oro.

¿Debería invertir en oro porque Warren Buffett lo es? En primer lugar, debe analizar su cartera y decidir si el oro se adapta a su estrategia de inversión. Probablemente no debería vender todos sus fondos indexados y comprar metales preciosos, sino una pequeña posición para diversificar su cartera.

El oro puede merecer un lugar en su cartera, pero tenga en cuenta una cosa. Los metales preciosos no generan ingresos pasivos como acciones de dividendos o intereses de cuentas bancarias. La mayoría de las inversiones en oro solo generan dinero cuando los precios de los activos aumentan y usted vende para obtener ganancias: compre barato y venda más alto.

¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro?

Si bien hay muchas formas de invertir en oro, cada opción conlleva diferentes riesgos y recompensas. Como siempre, haga su debida diligencia y comprenda cómo funciona una inversión en oro.

Lingotes de oro y monedas de oro

Comprar lingotes de oro que pueda tocar y guardar en una bóveda o caja fuerte personal es la mejor opción. Cuando invierte en acciones y fondos de oro, el holding es propietario del oro y no le permite cambiar acciones por oro físico.

Los lingotes de oro y las monedas de colección tienden a tener el mayor grado de pureza y la mayor demanda de los inversores.

Sin embargo, comprar lingotes de oro físicos puede resultar caro. Incluso los comerciantes serios cobran una prima de hasta un 5% por encima del precio al contado actual de los lingotes y monedas de oro.

Estos son algunos de los lugares legítimos para comprar oro físico.

Arqueado

Vaulted le permite comprar fracciones de lingotes de oro físicos que se almacenan en la Royal Canadian Mint. Ya sea que invierta $ 10 cada uno o compre una onza entera, pagará una tarifa de transacción competitiva del 1.8%. También hay una tarifa de mantenimiento anual del 0,40%, similar a los ETF de lingotes de oro.

Puede tener correos electrónicos protegidos con lingotes de oro físicos enviados a través de FedEx. Lea la revisión completa de Vaulted aquí.

Utilice distribuidores de oro de buena reputación

Hay muchos lugares donde se vende oro en línea, incluidos vendedores privados en eBay. Sin embargo, debe consultar a un distribuidor de confianza para evitar comprar "oro falso".

JM Bullion y APMEX son dos reconocidos distribuidores de lingotes y monedas de oro. Si lo tuyo son las monedas (en lugar de los lingotes de oro), también deberías considerar las monedas raras de David Hall.

ETFs y fondos mutuos de Gold Trust

Al decidir cómo invertir en oro, es posible que desee comenzar con fondos fiduciarios de oro. La mayoría de los corredores en línea le permiten comprar ETF de Gold Trust que contienen lingotes de oro.

Esta ruta simple y económica puede ser más barata que comprar lingotes de oro físicos porque evita las primas de transacción. Sin embargo, la mayoría de los fideicomisos de oro no le permiten canjear sus acciones por lingotes de oro físicos como Vaulted.

Al igual que con otros ETF fiduciarios, sus inversiones se basan en adivinar los precios al contado del oro para ganar dinero, ya que no gana dividendos ni regalías. Estos ETF también tienen índices de gastos relativamente altos de entre 0,20% y 0,50%, especialmente más altos que los fondos indexados y de acciones.

Tres de los ETF de confianza de oro más utilizados son:

iShares Gold Trust (IAU) SPDR Gold Trust (GLD) Sprott Physical Gold Trust (PHYS)

También hay ETF y fondos mutuos que contienen al menos otro metal precioso, generalmente plata. Puede preferir esta opción si desea una diversificación instantánea y está expuesto a otros metales preciosos.

Compañía de transmisión de oro

Las empresas de transmisión no son propietarias de las minas, pero ayudan a financiar proyectos mineros. La empresa recibe regalías por la producción. Al comprar acciones en compañías de transmisión de oro, puede obtener ingresos por dividendos de proyectos de extracción de oro en todo el mundo. Esta es una inversión más tradicional y está influenciada por los movimientos en los mercados de valores. Una venta masiva generalizada en los mercados de valores como la que vimos en marzo de 2020 puede afectar los precios de las acciones de las compañías de transmisión.

Invertir en empresas de streaming puede ser menos riesgoso que invertir directamente en empresas mineras de oro, cuyos activos pueden subir o bajar y depender del éxito de un solo proyecto minero.

Una serie de errores del proyecto o la falta de expectativas de los analistas pueden conducir a posibles pérdidas de inversión. La mayoría de las empresas de transmisión también invierten en otros metales, por lo que no solo invierte en oro.

Las empresas de transmisión por secuencias no están libres de riesgos, pero pueden aumentar la propiedad de lingotes de oro.

Compañía minera de oro

Una de las formas más riesgosas de invertir en oro es comprando acciones en empresas mineras de oro. Antes de ir de compras, debe comprender la diferencia entre las empresas mineras senior y junior.

Los “mineros senior” suelen ser menos volátiles, tienen experiencia en la extracción de oro y tienen más efectivo a su disposición. Barrick Gold es una de las mineras senior más grandes en las que tiene participación Berkshire Hathaway de Warren Buffett. Esta clase de acciones mineras también puede pagar dividendos junto con otros activos que generan ingresos en su cartera.

Los mineros jóvenes pueden ser extremadamente riesgosos y son acciones de un centavo con precios de acciones de $ 5 o menos. La mayoría de las mineras junior son empresas de exploración que buscan nuevos proyectos mineros. Una vez que aseguran el proyecto minero y obtienen los permisos necesarios, el precio de las acciones puede dispararse a medida que los mineros senior y otros inversionistas compran acciones.

La compra de acciones en empresas mineras individuales es una opción. Es posible que prefiera esta opción si tiene tiempo para investigar sus proyectos mineros actuales, los objetivos de exploración en curso y los riesgos geopolíticos y de mercado involucrados.

Una segunda opción es comprar ETF y fondos mutuos de minería de oro, que invierten en la mayoría de las empresas mineras. Algunos ETF se centran en mineros senior, mientras que otros solo tienen mineros junior. Dado que la extracción de oro es muy cíclica, estos ETF son una forma fácil de capitalizar cuando suben los precios de las acciones de las empresas mineras de oro. Sin embargo, los precios de las acciones pueden caer bruscamente si la industria entra en un mercado bajista.

La mayoría de los inversores en minería de oro no “compran y mantienen” este activo a largo plazo.

Opciones y futuros de oro

Los inversores muy experimentados con mucho dinero en efectivo podrían considerar negociar futuros y opciones de oro. Invierte en contratos de futuros y opciones que predicen si el precio del oro subirá o bajará.

Esta opción de inversión puede ser más arriesgada que comprar acciones de minería junior si aprovecha el comercio de margen. Si la operación está en su contra, puede perder una parte significativa del cambio. Es posible que incluso necesite recoger oro físico al negociar futuros.

Joyas de oro

Es posible que ya tenga una mina de oro figurativa en su casa, o un joyero. El oro se usa ampliamente, incluida la joyería fina, la electrónica y los implantes dentales.

Hay varias formas de vender oro chatarra y ganar dinero rápidamente.

Una opción es ir a las casas de cambio de oro locales o casas de empeño. También puede considerar vender sus joyas y su valor a Cash for Gold USA.

Es importante recordar que los recicladores de oro solo pueden pagarle por el valor del oro en sus piezas. Si tiene un anillo no deseado que tiene piedras preciosas como diamantes, puede obtener más dinero vendiéndolo en una joyería o incluso en el mercado de Facebook.

Invertir en joyas de oro puede parecer emocionante, ya que estos artículos pueden ser más prácticos que acumular lingotes de oro. Sin embargo, decidir sobre el valor justo de mercado como vendedor es más complicado que vender oro físico o acciones de oro.

Varias variables afectan el valor de mercado de las joyas de oro, que incluyen:

La pureza del oro: la mayoría de las piezas de joyería de oro tienen una clasificación de entre 8 y 24 quilates. El oro de 24 quilates es "oro puro" Valor de fusión: los joyeros miden el peso de las joyas de oro en gramos. La clasificación en quilates del peso total del oro calcula el valor de fusión. Valor de otros metales preciosos y piedras preciosas: la presencia de otros metales preciosos y piedras preciosas puede aumentar el valor del artículo por encima del valor del oro fundido. Demanda actual del mercado: los diseños de joyería populares pueden valer más que los diseños menos asequibles, incluso si tienen el mismo grado de pureza y valor de fusión.

El comprador potencial también puede ofrecer un valor inferior al de mercado para obtener ganancias. Puede valer la pena buscar múltiples cotizaciones de precios para seleccionar la mejor.

Podrías invertir en joyas de oro si eres bueno volteando artículos. De lo contrario, puede ser mejor invertir en acciones de oro o comprar lingotes de oro físicos.

Resumen

Puede ser una buena idea poseer un poco de oro para diversificar su cartera. Debe decidir si desea poseer oro físico como lingotes de oro, monedas o joyas, o si desea una inversión más tradicional comprando acciones en compañías de transmisión o mineras.

La publicación Cómo invertir en oro apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.