A veces, los mejores retornos provienen de lugares inusuales. Uno que la mayoría de los ahorradores e inversores probablemente no conozcan son los derechos de licencia. Esto no es sorprendente, ya que las regalías son inversiones alternativas reales. A menos que trabaje en una industria donde las regalías son comunes, es poco probable que esté al tanto del potencial de ingresos que conlleva.
Las regalías pueden proporcionar un flujo constante de ingresos que es completamente independiente del mercado de valores y las tasas de interés.
¿Qué son las tarifas de licencia?
La realeza es una forma de concesión de licencias. Creas algo y luego alguien más lo vende y obtienes un cheque por cada venta. El creador puede vender sus derechos sobre las regalías a un inversor, y ahí es donde entra usted.
La música es un ejemplo común que utiliza regalías. Si posee los derechos de una canción, recibirá un pago cada vez que alguien compre esa canción.
Los derechos de licencia también son habituales en la vida empresarial. Una empresa puede inventar un producto y luego licenciarlo a una empresa más grande para que lo fabrique y venda. Por ejemplo, si ha inventado un nuevo tipo de limpiaparabrisas, puede licenciarlo a Ford. Cada vez que se vende un automóvil con las escobillas del limpiaparabrisas encendidas, recibe un cheque.
Otro ejemplo de tarifa comercial es la financiación de riesgo. Un capitalista de riesgo invierte en una empresa de nueva creación y recibe un pequeño pago por cada venta.
Incluso puede comprar regalías de gas y petróleo donde el propietario recibe un pago por cada barril vendido. Los derechos mineros son otra forma de regalías. Si tiene minerales en su propiedad, puede vender los derechos a una empresa minera y recibir un cheque basado en el valor de los minerales que extraen de su tierra.
Otras industrias donde esto es común son la venta de libros, películas, videos, fotos, imágenes con derechos de autor y programas de televisión sindicados. Cada uno de estos se conoce vagamente como cargos por entretenimiento.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en regalías?
Invertir en regalías ofrece seis beneficios principales:
Cada inversión es única
Ya sea una empresa comercial o una tarifa de entretenimiento, el valor proviene del hecho de que el producto subyacente es único.
Por ejemplo, si posees parte de los derechos de autor de una canción popular escrita hace 20 años, la original es la única de su tipo. Piensa en música grabada por los Beatles o los Rolling Stones. Es posible que otros artistas hayan grabado versiones de gran parte de su trabajo, pero los originales siempre serán únicos debido a los artistas que los produjeron. Prácticamente no hay competencia directa.
Altos rendimientos
Las regalías a menudo generan ingresos estables que ofrecen rendimientos más altos que los certificados de depósito, los bonos y los dividendos de acciones. Al igual que las acciones, los ingresos por regalías se generan a partir de las ventas del producto subyacente. Es decir, los derechos de licencia tienen un cierto valor económico.
Valor de inversión estable
Las regalías son una inversión estable en comparación con las acciones. Dado que no cotizan en bolsa, los derechos de licencia no fluctúan tanto en valor. Su inversión se realiza para generar un cierto flujo de ingresos, que es la razón principal para ser propietario de la tarifa de licencia.
Por supuesto, no está libre de riesgos. A medida que disminuyen los ingresos de la empresa, también lo hace su tarifa de licencia.
Una verdadera inversión alternativa
Los ingresos por licencias generalmente no están relacionados con el desempeño de los mercados financieros. Por ejemplo, si desea invertir parte de su dinero en activos que no se minarán en la próxima caída del mercado de valores, las regalías son una forma de hacerlo. Puede seguir teniendo un ingreso estable independientemente de lo que esté sucediendo en la bolsa o incluso en las tasas de interés.
Las tarifas de la licencia se pueden revender
Debido a que las regalías representan flujo de efectivo, se pueden comprar y vender. Incluso es posible que sus regalías valgan más en los próximos años a medida que disminuya el trabajo subyacente que proporciona los ingresos. Y, a veces, vuelve una canción o una película. Por ejemplo, esto puede suceder cuando se incluye una canción antigua en una nueva película popular.
Es una forma completamente pasiva de invertir
Una vez que haya realizado su inversión en un flujo de regalías, no hay nada más que hacer. Puede sentarse, relajarse y ver cómo llegan los beneficios. No tiene que hacer ninguna gestión de inversiones o incluso comprar y vender. Y dado que las tarifas de licencia no fluctúan en los intercambios abiertos, ni siquiera hay precios para vigilar.
Cómo invertir en regalías
Es posible invertir en regalías incluso si es nuevo en el proceso. Los titulares de regalías actuales a veces venden parte o la totalidad de sus regalías para recaudar fondos. Eso no significa que pueda ingresar al flujo de regalías de cualquier artículo con derechos de autor que se haya creado. Sin embargo, en un momento dado, hay existencias disponibles en algunos de ellos.
Afortunadamente, hay intercambios y corredores donde puede comprar acciones en regalías.
Intercambio de regalías
Royalty Exchange es un mercado en línea y una plataforma de subastas donde puede comprar y vender propiedad intelectual. Trabaja tanto con los creadores (las personas que crean el trabajo que genera las regalías) como con los inversores que compran esos flujos de ingresos por regalías.
Royalty Exchange organiza las tarifas de licencia en paquetes de activos para que sean amigables para los inversores. Proporcionan soporte de valoración, mitigación de riesgos y desarrollo de cartera flexible. Puede buscar regalías en The Auction House e incluso vender sus posiciones en el mercado secundario, ambos disponibles en la plataforma en línea.
Según Royalty Exchange, ha completado más de 800 transacciones por más de $ 70 millones, con un retorno promedio de la inversión del 12,14%. Eso es mejor que una inversión de renta fija, por supuesto, pero también es ligeramente mejor que el rendimiento anual promedio de alrededor del 10% de las acciones.
Marketplace es donde puede comprar y vender regalías de música, películas y marcas.
Dan ejemplos de posiciones de regalías disponibles actualmente:
Los Doobie Brothers "Black Water" y otras canciones (lanzamiento) se pueden comprar con una inversión de 160.000 USD por un plazo de 10 años. Tiene un rendimiento actual del 15%. El clásico de comedia de 1983 "Trading Places" se puede comprar por USD 140.300 con una vida útil y un rendimiento actual del 6%. Los materiales educativos para niños (de marca) están disponibles por $ 1,047,500 por un período de 10 años. Tiene un rendimiento actual del 19%.Si está buscando invertir en propiedad intelectual como publicaciones, fragmentos de películas y marcas, debe investigar detenidamente el sitio web de Royalty Exchange y las fuentes de terceros para comprender cómo funciona el proceso.
SongVest Records
SongVest se llama a sí mismo The Stock Market of Music. Esto no es sorprendente, ya que la empresa es un mercado para la compra y venta de regalías musicales. De hecho, la compañía está tan dedicada a la industria de la música que fundaron su propio sello discográfico, SongVest Records.
SongVest en sí está evolucionando hacia una plataforma de listado de catálogos con licencia, mientras que la inversión en nuevos álbumes se ha incorporado a SongVest Records. De esta manera, SongVest Records actúa como una especie de plataforma peer-to-peer, a la que llaman un "lugar de encuentro para fanáticos de la música y artistas". Los fondos para la creación de nuevos álbumes son proporcionados por inversores fanáticos ("SongVestors") que tienen derecho a las regalías generadas por la música producida por los artistas.
Invertir en regalías a través de SongVest no es tan pasivo como otras plataformas de regalías. Como inversor, participa directamente en el negocio de la música. Obtiene marketing y otras herramientas para ayudarlo a promover artistas en todas las plataformas en línea para aumentar el conocimiento, aumentar la transmisión y las ventas, y aumentar los ingresos de la gira.
Esta oportunidad parece ser más especulativa que las otras, ya que se basa esencialmente en fomentar nuevos talentos. Siempre existe la posibilidad de que un álbum o un artista falle. Sin embargo, si despegan, habrá comprado su camino hacia una corriente de regalías futuras. Solo puede invertir $ 50 y su inversión se combinará con otros inversores para promover a los artistas.
Capital de crecimiento de ciprés
Cypress Growth Capital se especializa en regalías de capital de riesgo y creación de empresas. Fundada en 2010, la compañía ha realizado más de dos docenas de inversiones basadas en regalías por un total de millones de dólares. Estas inversiones se realizaron en empresas de servicios habilitadas por software y tecnología.
Afirman ser el inversor de capital de crecimiento basado en regalías más grande y con más experiencia del país, con más de $ 100 millones en capital bajo administración.
La compañía proporciona hasta $ 5 millones a empresas emergentes para que inviertan en sus negocios. El préstamo está financiado por capitalistas de riesgo y se reembolsa a través de las regalías especificadas en el acuerdo.
Una vez que se reembolsa el préstamo más el rendimiento para el inversor, se cierra el trato. Las tarifas de licencia cesan.
Cualquier negocio financiado por inversiones basadas en regalías de Cypress Growth Capital debe estar involucrado en software o servicios basados en tecnología, tener ventas anuales entre $ 3 millones y $ 30 millones, tener un historial operativo de al menos dos años, ser rentable o aproximarse a la rentabilidad. con sede en los Estados Unidos y requieren un capital entre $ 1 millón y $ 5 millones.
Otras regalías
Las empresas anteriores son solo tres ejemplos de las tarifas de licencia disponibles. También existen oportunidades en otras áreas, como regalías de petróleo y gas, inversiones alternativas, mineros de oro y más.
¿Deberías invertir en regalías?
No quiero dar a entender que todos los inversores deberían apresurarse e invertir dinero en acuerdos de licencia. Dado que generalmente tiene que inmovilizar su dinero durante un largo período de tiempo, o incluso para siempre, las tarifas de licencia no son adecuadas para inversores pequeños o sin experiencia. Las regalías no son tan líquidas como las acciones. No hay mercado para comprar su inversión cuando necesita dinero. Tienes que incluirlo en un intercambio como el anterior y esperar a un comprador.
Sin embargo, si usted es un gran inversor y busca rendimientos superiores a la media, así como una forma de diversificar su cartera de inversiones, las regalías pueden ser la forma perfecta de hacerlo. Pueden generar rendimientos más altos que las inversiones de renta fija y, a menudo, incluso superan los rendimientos a largo plazo de las acciones.
Aún así, probablemente no desee invertir más de un porcentaje minoritario de su cartera en regalías. Todo el concepto de invertir en regalías tiene solo unos 10 años y, a medida que el campo está creciendo, no es particularmente profundo. Por esta razón, es posible que desee comenzar lentamente.
Concéntrese en invertir en regalías en industrias y empresas de las que tenga algún conocimiento. Puede expandirse a un territorio menos familiar una vez que esté familiarizado con el funcionamiento del proceso de inversión de regalías.
La publicación Dónde encontrar tarifas de licencia baratas para la venta apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.
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