¿Cuál es la diferencia entre un crédito fiscal y una deducción fiscal?

¿Conoces la diferencia entre un crédito fiscal y una deducción fiscal?

En este caso, puede ser una minoría en comparación con la mayoría de los estadounidenses, ya que uno de los mayores malentendidos sobre los impuestos es la idea de un crédito fiscal versus una deducción fiscal.

Ambos ponen su dinero en su bolsillo, pero de maneras muy diferentes.

Crédito Fiscal vs. Deducción de impuestos

Aquí está la diferencia entre un crédito fiscal y una deducción fiscal:

Un crédito fiscal reduce la deuda tributaria que le debe al IRS y es una reducción de la deuda tributaria dólar por dólar. El crédito fiscal para niños vale hasta $ 2,000 por niño calificado. Si califica, su obligación tributaria se reducirá en $ 2,000. Una deducción de impuestos reduce la cantidad de sus ingresos gravables, y generalmente solo si enumera sus deducciones de impuestos. Las contribuciones caritativas son deducciones fiscales. Entonces, si dona $ 2,000 a una organización benéfica calificada, reduce sus ingresos imponibles en $ 2,000. Sus impuestos se reducen según su categoría impositiva. Si está en el tramo impositivo del 24%, sus impuestos se reducirán en $ 480.

En un escenario hipotético en el que puede obtener un crédito fiscal de $ 2,000 o una deducción fiscal de $ 2,000, desea el crédito fiscal. Reduce más su obligación tributaria.

Hay otra diferencia con los créditos fiscales: ¿es reembolsable el crédito fiscal?

Reembolsable significa que obtiene el valor total del crédito incluso si su obligación tributaria se reduce a menos de cero. Por ejemplo, se reembolsa el crédito fiscal para niños. Incluso si debe muy poco impuesto y la obligación tributaria evalúa negativamente su obligación tributaria, si el IRS le debe dinero, recibirá todo el crédito fiscal.

Por ejemplo, suponga que califica para un crédito tributario por hijos de $ 2,000 y debe $ 500. Entonces el IRS le enviaría $ 1,500. Si no se reembolsara el crédito fiscal para niños, no recibiría nada.

Reclamar deducciones estándar o individuales?

Cuando presenta sus impuestos, a menudo tiene que tomar una gran decisión: ¿solicito la deducción estándar o debo enumerar mis deducciones?

Con un crédito fiscal, lo obtienes sin importar qué. No se necesita decisión.

Con una deducción de impuestos, solo la obtiene si enumera sus deducciones. Cuando envíe sus impuestos, puede reclamar una deducción estándar en cualquier momento. La deducción estándar se entiende como un término colectivo y no tiene que hacer nada extra para obtenerla; cualquiera puede aceptarla.

La cantidad que puede deducir depende de su estado de registro para 2020:

Individual: $ 12,400 Presentación conjunta: $ 24,800 Registro de casados ​​por separado: $ 12,400 Jefe de hogar: $ 18,650

Si tiene varias deducciones que exceden la deducción estándar en general, debe incluirlas en un Anexo A. En otras palabras, suponga que es un declarante individual si cree que tiene más de $ 12,400 en deducciones fiscales totales que necesita enumerar para obtener la deducción completa. Esto también significa que debe conservar los documentos y las pruebas en caso de que se verifique su declaración de impuestos. No se requiere prueba para una deducción estándar.

Casi siempre desea utilizar el método que le brinda el reembolso de impuestos más alto (no solicite la deducción estándar porque cree que lo revisarán, esto es extremadamente improbable), pero ahora puede ver por qué un crédito fiscal es mucho mejor es. 🙂

Pero cuando se trata de números, es por eso que una deducción fiscal es menos atractiva que un crédito fiscal, necesita un total de deducciones que sea mayor que la deducción estándar. Con un crédito fiscal, solo lo recibirá si califica.

Algunas deducciones de impuestos son deducciones de "línea de fondo", lo que significa que puede reclamarlas incluso si no enumera sus deducciones. La Ley CARES ha otorgado donaciones en efectivo de hasta $ 300 como una deducción de "línea de fondo", por lo que puede reclamarla incluso si aprovecha la deducción estándar. De esta manera puede reclamar hasta $ 300 en efectivo.

Cheque de estímulo de $ 1,200

El cheque de estímulo de $ 1,200 en la ley CARES fue un anticipo de un crédito fiscal reembolsable. Ahora que sabemos lo que es un crédito fiscal reembolsable, hablemos de la parte "anticipada". Simplemente significa que el IRS ocasionalmente le envía un cheque por el crédito fiscal y luego ordena los detalles el próximo año cuando aumente sus impuestos.

Lo que se vuelve difícil es que el crédito fiscal se basa en información para el año fiscal 2020. Esta es información que solo recibirán cuando presente sus impuestos en 2021. Pero tienen que enviar los cheques hoy ... ¿cuál es la solución?

El monto del cheque que le envían hoy se basa en la información fiscal de 2018 o 2019.

Después de enviar sus impuestos para este año en 2021, su reembolso de impuestos se ajustará en consecuencia. Dijeron que si pagan demasiado, no reclamarán ningún reembolso. Si están mal pagados, la diferencia debe agregarse a su reembolso de impuestos.

¡Ahora sabe la diferencia entre crédito fiscal y deducción fiscal!

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