Cadre Real Estate Investing invierte en bienes raíces comerciales, que es una clase de activos de alto riesgo y alto rendimiento. Aunque los rendimientos de las propiedades comerciales pueden ser más altos que los de las acciones y los bonos, esos rendimientos se basan en cada propiedad y no necesariamente en el mercado general.
Debido al alto factor de riesgo, Cadre requiere que los participantes sean inversores acreditados. Eso significa inversores que cuentan con los medios económicos para absorber los riesgos potenciales de este tipo de inversión.
Para los inversores acreditados que buscan entrar en el sector inmobiliario comercial, vale la pena visitar Cadre. A diferencia de otras plataformas de inversión inmobiliaria comercial, Cadre ofrece un mercado secundario. Si elige liquidar su inversión anticipadamente, puede hacerlo.
Índice¿Qué es Cadre Real Estate Investing? ¿Cómo funciona Cadre Real Estate Investing? Cadre Real Estate Investing Performance and Track RecordCadre Secondary MarketCadre Real Estate Investing FeaturesCadre Real Estate Investing FundCadre Direct Access FundCadre CashOpportunity ZonesCadre Real Estate Investing PreciosCómo registrarse con Cadre Real Estate Inversión inmobiliaria Requisitos de verificación adicionales ¿Invertir con Cadre Real Estate Investing? ¿Quién inició Cadre? Cadre Real Estate Investing Pros y contras: Pros: Contras: Conclusión¿Qué es Cadre Real Estate Investing?
Cadre Real Estate Investing se lanzó en 2014 como una plataforma de inversión para bienes raíces comerciales. Desde su inicio, la compañía ha completado más de $ 3 mil millones en transacciones inmobiliarias y ha publicado un rendimiento neto promedio de más del 18% sobre las cuatro ventas de propiedades completadas hasta la fecha. Desde sus inicios, han pagado más de $ 168 millones a inversores en la plataforma.
Puede optar por invertir en transacciones inmobiliarias comerciales individuales o en un fondo administrado que consta de una cartera inmobiliaria.
La compañía tiene una calificación A + del Better Business Bureau, la calificación más alta en una escala de A + a F.
¿Cómo funciona Cadre Real Estate Investing?
Cadre Real Estate Investing utiliza un enfoque de inversión fundamental impulsado por el valor. Está buscando ofertas de bienes raíces comerciales que ofrezcan un valor atractivo ajustado al riesgo. En particular, apuntan a propiedades de alto rendimiento en mercados clave de EE. UU. Con fundamentos convincentes.
A diferencia de muchas plataformas de financiación colectiva inmobiliaria, Cadre busca mejorar el valor de la inversión mediante la gestión activa de las propiedades de su cartera. Lo hace mediante una combinación de mejoras operativas y de capital. La compañía también está tratando de mantener una asignación equilibrada, con un 50% invertido en edificios de apartamentos y el resto en propiedades de oficinas, industriales y hoteleras.
Esta estrategia busca combinar la estabilidad de los ingresos de las propiedades multifamiliares con el mayor potencial de crecimiento de los inmuebles comerciales.
Las propiedades de inversión incluyen edificios de oficinas, edificios de apartamentos y propiedades comerciales. Debido a la naturaleza de las inversiones ofrecidas, se aconseja a los inversores que mantengan sus posiciones durante al menos 10 años para obtener el máximo beneficio.
La compañía también busca la diversificación geográfica invirtiendo en bienes raíces en los 15 principales mercados de crecimiento en los Estados Unidos. Se trata principalmente de ciudades de Sunbelt como Dallas, Atlanta, Miami y Charlotte, así como Seattle, Los Ángeles, Denver y Washington DC.
Tiene la opción de invertir con Cadre de forma individual, en ofertas primarias individuales o mediante el Fondo de acceso directo de Cadre, que analizaremos en detalle a continuación.
Para las inversiones inmobiliarias individuales, se presentan resúmenes instantáneos del proyecto ("estudios de caso") para cada propiedad:
También puede profundizar para obtener información más profunda y detallada sobre cada propiedad que se ofrece en la plataforma.
Más información sobre Cadre Real Estate Investing
Desempeño y trayectoria de la inversión inmobiliaria de Cadre
Los detalles específicos sobre el número, tipo y valor de las inversiones mantenidas por Cadre Real Estate Investing son los siguientes:
En la captura de pantalla anterior, puede ver que el retorno de la inversión hasta ahora ha sido del 18,2%. Esto se conoce como tasa interna de rendimiento o TIR. Es una combinación de ingresos netos por alquiler y ganancias de la venta de propiedades valoradas. Por lo tanto, los inversores no se darán cuenta de la TIR completa de una inversión hasta después de su venta.
Estos rendimientos no están garantizados y solo representan los rendimientos que Cadre Real Estate Investing ha logrado hasta la fecha.
Mercado secundario de escuadrones
A diferencia de las plataformas típicas de crowdfunding inmobiliario que requieren que mantenga su posición en una inversión hasta el cierre, Cadre ofrece un mercado secundario para liquidar la totalidad o parte de su posición.
Después de un período de tenencia inicial de seis meses en una nueva inversión, es posible que pueda vender su posición en la Plataforma a un precio de venta objetivo basado en el valor liquidativo de la inversión en el momento de la oferta de venta. Sin embargo, la empresa advierte que la capacidad de vender su puesto no está garantizada.
La oportunidad de vender sus inversiones suele estar disponible trimestralmente y dentro de los plazos establecidos por Cadre. Estas ventanas suelen tener lugar a la mitad de cada trimestre y duran unas dos semanas.
Cadre determina el precio de venta de su inversión, que se determina en función de descuentos específicos sobre su "valor marcado". Este proceso parece indicar que, si bien puede vender sus posiciones de inversión, es muy probable que pueda hacerlo por menos de su valor total real en el momento de la venta.
Las ventas de activos requieren un mínimo de $ 50,000 y pueden incrementarse en incrementos de $ 5,000. Si ha realizado una venta parcial, debe haber ventas repetidas de al menos $ 10,000 en la misma propiedad.
Se espera que los ingresos de la venta de sus posiciones de inversión se ingresen en su cuenta bancaria dentro de los 45 días posteriores al cierre.
Tarifa del mercado secundario: hay una tarifa del 1,5% del precio bruto de la transacción, que pagan tanto el comprador como el vendedor en una transacción del mercado secundario, un total del 3%.
Características de inversión inmobiliaria de Cadre
Inversión mínima requerida: USD 50.000, que también es la inversión mínima por transacción o en el Fondo de Acceso Directo.
Proceso de adjudicación y compromiso: los inversores pueden presentar una solicitud de adjudicación no vinculante para participar en las distintas inversiones que se ofrecen. Las asignaciones se otorgan según el calendario de la cuenta, los niveles de las tasas de interés y el tamaño general de la oportunidad. Una vez que se acepta una solicitud, recibirá un contrato de suscripción en línea que debe completarse antes de la financiación.
Distribuciones de ingresos: los ingresos se distribuyen trimestralmente y se abonan en su cuenta bancaria. El monto de la distribución depende del desempeño de cada inversión individual.
Declaración de impuestos sobre la renta: Los resultados de la inversión se informan tanto a usted como al IRS en el Formulario K-1 del IRS. Se informan los ingresos netos por alquiler, los ingresos por intereses y otra información de ingresos y gastos, incluida la depreciación.
Servicio al cliente: por teléfono y correo electrónico, de lunes a viernes, de 9:00 a. M. A 6:00 p. M., Hora del este.
Planes de inversión inmobiliaria de Cadre
Puede invertir en propiedades individuales en la plataforma, pero estas ofrecen una opción de inversión administrada y una cuenta de efectivo que devenga intereses que está disponible para todos los inversores en la plataforma.
Fondo de acceso directo del cuadro
Con una sola inversión de $ 50,000, su dinero se distribuirá entre 15 y 20 propiedades de apartamentos, industriales, oficinas y hoteles en mercados de alto crecimiento en todo el país.
De manera similar a las inversiones individuales, el fondo tiene como objetivo una combinación de flujo de efectivo anual con un alto potencial para aumentar el valor de la propiedad.
Como toda la estrategia de inversión de Cadre, persiguen cuatro objetivos de inversión diferentes, cada uno con su propia relación de riesgo y recompensa. En el caso del Fondo de Acceso Directo, están apuntando específicamente al “Valor Agregado”, una estrategia de riesgo / recompensa medio de la que esperan un rendimiento anual promedio en el rango del 10 al 12%.
Comisiones del Fondo de Acceso Directo: La estructura de tarifas del Fondo se establece en “Precios de inversión inmobiliaria de Cadre” a continuación.
Cadre dinero
Cadre Cash es una cuenta bancaria que devenga intereses que se mantiene dentro de la plataforma Cadre Real Estate Investing. Está disponible automáticamente para todos los inversores y se utiliza para facilitar las transferencias desde y hacia una cuenta bancaria externa y para financiar inversiones en la plataforma. No hay tarifas asociadas con esta cuenta.
El efectivo almacenado en la plataforma Cadre a través de Cadre Cash está cubierto por el seguro de la FDIC a través del Programa Multibanco. Se abrirá una cuenta con Cadre Real Estate Investing para usted como inversor. No se requiere un saldo mínimo para la cuenta.
El dinero de la cuenta se puede utilizar para retiros y depósitos regulares, al igual que una cuenta bancaria personal. Sin embargo, la disponibilidad está limitada a los residentes de EE. UU. Y solo a aquellos con una cuenta bancaria en EE. UU.
El rendimiento actual de la cuenta es 0.001% APY. No hay tarifas para esta cuenta, ni hay tarifas por retiros o transferencias.
Zonas de oportunidad
Cadre ofrece inversiones en zonas de oportunidad calificadas. Abreviado "QOZ" representan bienes raíces en comunidades económicamente desfavorecidas, en las que las nuevas inversiones pueden recibir exenciones fiscales.
El IRS define los beneficios fiscales de la siguiente manera:
“Los inversores pueden diferir impuestos sobre las ganancias imponibles anteriormente, siempre que se invierta una cantidad correspondiente en un fondo de oportunidad calificado de manera oportuna. El aplazamiento dura hasta el momento de la venta o permuta de la inversión en el (fondo) o hasta el 31 de diciembre de 2026. Con un período de tenencia de al menos cinco años, se excluye la utilidad devengada del 10%. Con un período de tenencia de al menos siete años, la exclusión es del 10% al 15% ... Si el inversor ha mantenido la inversión durante al menos 10 años, el inversor tiene derecho a un ajuste de la base de inversión a su valor de mercado. el día en que se vende o cambia la inversión. Con este ajuste de base, el aumento de valor de la inversión del fondo nunca se grava ".
Estas empresas no reciben la aprobación inicial del IRS, pero Cadre presentará el Formulario 8996 del IRS cada año para informar el cumplimiento de los requisitos del IRS.
Los inversores pueden optar por un período de gracia mediante los formularios del IRS 8949 y 8897. Si participa en este programa, deberá comunicarse con su asesor fiscal con respecto a los requisitos específicos de presentación de informes.
Más información sobre Cadre Real Estate Investing
Precios de inversión inmobiliaria de Cadre
Cadre cobra dos tarifas por cada inversión, basadas al menos en parte en una graduación que está vinculada al monto de su inversión en una sola propiedad o en el Fondo de Acceso Directo.
La primera es una tarifa anual, que se compone de una tarifa de administración y una tarifa de administración. La combinación de las dos tarifas da como resultado un cargo anual del 2% sobre su inversión de menos de $ 1 millón, o 1,75% para inversiones de más de $ 1 millón.
También hay una tarifa de compromiso única que también se basa en el tamaño de su inversión y oscila entre el 1% y el 3,5% de su inversión.
El programa de tarifas es el siguiente:
Cómo iniciar sesión en Cadre Real Estate Investing
Para invertir con Cadre Real Estate Investing, debe ser un inversor acreditado. Eso significa que debe tener un ingreso anual de al menos $ 200,000 al año si es soltero o $ 300,000 si está casado. Alternativamente, puede calificar si tiene un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón sin su residencia principal.
Puede inscribirse en el servicio directamente en el sitio web haciendo clic en el botón Comenzar.
A continuación, se le pedirá que indique si es un inversor individual o un asesor financiero.
A continuación, deberá confirmar su estado de inversor acreditado y luego proporcionar su nombre, número de teléfono y país de residencia. Luego ingresa su dirección de correo electrónico y configura una contraseña única y ya está.
A partir de ahí, se le harán una serie de preguntas para determinar sus objetivos de inversión, experiencia previa en inversiones inmobiliarias, tolerancia al riesgo y horizonte temporal.
Finalmente, se le pedirá que proporcione su patrimonio neto aproximado (sin embargo, tiene la opción de no revelar esta información). Una vez que haya completado cada uno de estos pasos, tendrá acceso a la plataforma de inversión.
Tan pronto como tenga acceso a la plataforma, recibirá un correo electrónico de la empresa y podrá concertar una llamada telefónica de presentación si es necesario.
Debe vincular un banco con sede en EE. UU. A su cuenta Cadre para fines de financiación. Actualmente, Cadre no puede albergar a personas o bancos no estadounidenses.
Requisitos de verificación adicionales
Dado que está abriendo una cuenta bancaria a través de Cadre Cash, deberá verificar su identidad. Para hacer esto, deberá cargar su licencia de conducir o pasaporte y posiblemente también mostrar su tarjeta de seguro social.
También tenga en cuenta que Cadre deberá verificar su estado como inversor acreditado. Deberá cargar documentos que demuestren que califica para este estado. Esto podría ser W-2, declaraciones de impuestos completas, una carta de un corredor de bolsa, asesor de inversiones registrado en la SEC, abogado autorizado o CPA que indique que usted es un inversionista acreditado (también conocido como una carta de verificación), oa través de Informes de BrokerCheck.
Si no es un inversionista acreditado pero aún desea ingresar al mercado inmobiliario, existen opciones. Aquí está nuestra lista de los mejores sitios de crowdfunding de bienes raíces, muchos de los cuales no requieren acreditación.
¿Quién debería invertir en Cadre Real Estate Investing?
Cadre Real Estate Investing puede ser una excelente opción para inversionistas acreditados que buscan diversificar sus carteras de acciones y bonos a bienes raíces comerciales.
Es una oportunidad de alto riesgo y alta rentabilidad, pero es una forma de diversificarse en una clase de activos que no está directamente correlacionada con los mercados financieros. También ofrece la capacidad de generar ingresos de cartera a partir de bienes raíces y otras inversiones financieras.
Cadre Real Estate Investing no es adecuado para inversores que no están acreditados o que conocen y no comprenden los riesgos asociados con los bienes raíces comerciales.
¿Quién fundó Kader?
Cadre Real Estate Investing fue fundada por Ryan Williams, quien también es el CEO. Antes de fundar Cadre, Williams participó en más de $ 3 mil millones en transacciones de capital privado para The Blackstone Group.
Antes de Blackstone, estuvo en el grupo de medios de tecnología de Goldman Sachs, trabajando en transacciones por un total de más de $ 5 mil millones.
Más información sobre Cadre Real Estate Investing
Pros y contras de Cadre Real Estate Investing
Ventajas:
Invierta en bienes raíces comerciales para complementar su cartera de acciones y bonos. Puede invertir en propiedades independientes o mediante una opción de fondo administrado. Su inversión puede liquidarse total o parcialmente de forma regular, un beneficio que no ofrecen la mayoría de las plataformas de crowdfunding de bienes raíces. Cadre Real Estate Investing trabaja para crear un impacto social positivo trabajando con socios minoritarios y en regiones económicamente débiles.Desventaja:
Se requiere estatus de inversionista acreditado para participar en la plataforma. Alta inversión mínima de $ 50,000. Número limitado de oportunidades de inversión disponibles.Línea de fondo
Si califica como inversionista acreditado y desea alejarse de una cartera exclusivamente de acciones y bonos, los bienes raíces comerciales pueden ayudarlo a lograr ese objetivo.
Cadre Real Estate Investing le ofrece la opción de invertir en transacciones inmobiliarias individuales oa través de su Fondo de Acceso Directo. Si prefiere una opción de cartera gestionada.
Cadre Real Estate Investing Review: la inversión en bienes raíces comerciales con liquidez apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.
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