Cuando se trata de inversiones inmobiliarias, Fundrise es una de las mejores plataformas inmobiliarias financiadas por crowdfunding que existen. Es excelente porque está disponible para inversionistas no acreditados, ofrece diversificación en bienes raíces, ofrece bajos costos y tiene algunas de las inversiones mínimas más bajas.
El enfoque también es una de sus debilidades: no puede elegir inversiones específicas y está a merced de su estrategia de inversión. Para muchos, eso es aceptable.
Al buscar alternativas a Fundrise para una diversificación adicional o exposición a diferentes clases de activos dentro del sector inmobiliario, existen muchas alternativas a considerar. Y aunque Fundrise es una plataforma de inversión inmobiliaria legítima, varias alternativas de Fundrise pueden adaptarse mejor (o complementar mejor) su estrategia de inversión.
a la mesa acreditado de alternativas ContentsBest Fundrise y InvestorsRealtyMogulMogulREIT IMogulREIT IIPrivate Placements1031 ExchangePros y ConsDiversyFundGrowth REITPros y ConsStreitwise1st OfficePros no acreditadas de disputa y ConsRoofstockRoofstock OnePros y ConsGroundfloorPros y alternativas ConsFundrise para inversores acreditados OnlyCrowdStreetDiversified fondo individual DealsTailored PortfoliosPros y ConsPeerStreetSelf-Directed Invertir Automatizado InvestingPros y ConsAcreTraderPros y ConsEquityMultipleFund Inversión Inversión directa Zona de oportunidad Inversión Pros y contras ResumenLas mejores alternativas de Fundrise para inversores acreditados y no acreditados
Con estas alternativas, es posible invertir en inmuebles multifamiliares y comerciales. Muchos de estos sitios de financiación colectiva inmobiliaria están abiertos a inversores acreditados y no acreditados.
RealtyMogul
Lo mejor para REIT y intercambios 1031
RealtyMogul ofrece oportunidades de inversión para inversores acreditados y no acreditados.
Los inversores no acreditados tienen dos opciones diferentes de REIT (Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces) que invierten en una canasta de propiedades. Los inversores acreditados tienen la oportunidad de invertir en propiedades individuales o de participar en un intercambio 1031.
MogulREIT I.
Inversión mínima: $ 5,000 Comisión anual de gestión de activos: 1% Abierto a inversores no acreditados y acreditadosLa primera de las dos ofertas de REIT es MogulREIT I. Este REIT paga dividendos mensuales con una tasa de pago anual de entre el 6% y el 8%.
Los inversores deberían considerar este REIT si quieren más ingresos pasivos recurrentes de inversiones similares a las deudas.
La inversión mínima es de 5,000 USD, que es significativamente más alta que con Fundrise (500 a 1,000 USD). Se requiere una contribución mínima de $ 1,000 por cada inversión adicional.
Este REIT invierte en propiedades multifamiliares, minoristas y de oficinas en los Estados Unidos.
La tarifa anual de gestión de activos es del 1%, que es competitiva para los REIT. Al igual que con otros REIT de crowdfunding, también se incurre en costos de fondos al comprar y vender bienes raíces. Estas tarifas varían.
Es posible vender acciones de inversión después de tres años sin una tarifa de reembolso anticipado.
MogulREIT II
Inversión mínima: $ 5,000 Comisión anual de gestión de activos: 1,25% Abierto a inversores no acreditados y acreditadosConsidere MogulREIT II si solo desea invertir en apartamentos multifamiliares.
Este REIT se centra en la revalorización del capital a largo plazo en inversiones de tipo capital. Esta estrategia de inversión puede lograr mayores rendimientos de inversión que la estrategia orientada a la deuda que persigue MogulREIT I.
Mientras MogulREIT II espera vender propiedades para obtener ganancias, paga una distribución trimestral con un rendimiento anualizado del 4,50%.
La inversión mínima es de $ 5,000 y $ 1,000 para inversiones posteriores. Es posible vender acciones de inversión después de tres años sin una tarifa de reembolso anticipado.
Ubicaciones privadas
Inversión inicial mínima: $ 15,000 a $ 50,000 Solo para inversionistas acreditadosLos inversores acreditados pueden invertir en propiedades individuales a través de colocaciones privadas.
La inversión mínima es de entre $ 15.000 y $ 50.000 por propiedad con un horizonte de inversión de 3-7. Las propiedades se pueden distribuir trimestralmente, pero el programa de dividendos y las tarifas varían según la oferta.
Las ubicaciones privadas de RealtyMogul pueden incluir los siguientes tipos de propiedad:
MultifamiliarOficinaMinoristaIndustrialAlmacenamientoOficina médicaEso significa ser un inversor acreditado.
Intercambio 1031
Los inversores inmobiliarios actuales pueden diferir los impuestos sobre las ganancias de capital con un intercambio 1031. Con RealtyMogul, los inversores acreditados pueden vender propiedades existentes y adquirir una "propiedad similar".
Favor y en contra
ventajas Dos opciones REIT, ubicaciones privadas, intercambios 1031 desventaja Inversión mínima de $ 5,000 para REITs Multa por reembolso anticipado para REITS en los primeros tres añosLea nuestra revisión completa de RealtyMogul para obtener más información sobre las opciones de inversión.
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DiversyFund
Lo mejor para inversiones a largo plazo
DiversyFund ofrece actualmente un REIT que está abierto a todos los inversores. Esta plataforma de financiación colectiva tiene su sede en el sur de California, donde puede tener múltiples participaciones. Sin embargo, el Growth REIT tiene propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.
REIT de crecimiento
Inversión mínima: $ 500 Tarifa anual de gestión de activos: $ 0 Abierto a inversores acreditados y no acreditadosEl Growth REIT tiene una inversión mínima de $ 500 e invierte en edificios de apartamentos en los Estados Unidos.
Como la mayoría de los REIT, este fondo no tiene un dividendo regular, ya que la mayoría de los retornos de inversión se generan cuando se liquida el fondo.
A diferencia de algunos REIT financiados por crowdfunding, DiversyFund no permite que los inversores vendan sus acciones hasta que el equipo de gestión decida liquidar el REIT. El período mínimo de inversión puede ser de cinco años.
No hay una tarifa de administración anual fija, pero las tarifas se aplican a la compra y venta de bienes raíces. Si lee la circular de oferta, puede ver qué gastos de fondos se incurren allí.
Favor y en contra
ventajas Inversión mínima de $ 500. Sin comisiones de gestión anuales desventaja Una opción de inversión difícil de vender accionesLea nuestra revisión completa de DiversyFund aquí.
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Disputa
Lo mejor para invertir en bienes raíces de oficinas
Con Streitwise, los inversores no acreditados y los inversores acreditados pueden invertir en edificios de oficinas y propiedades polivalentes. Actualmente hay una oferta REIT.
1. Oficina de controversias
Inversión mínima: USD 1.021 (100 acciones) Comisión de gestión anual: 2% Abierto a inversores no acreditados y no acreditadosEl REIT de 1st Streit Office invierte en edificios de oficinas y propiedades comerciales / de oficinas de uso mixto en los Estados Unidos. La inversión inicial mínima es el costo de 100 acciones. Cada acción cuesta actualmente $ 10.21 (25 de enero de 2021), lo que equivale a una inversión mínima de $ 1,021.
Este fondo paga dividendos trimestrales con una rentabilidad anual prevista de entre el 8% y el 9%.
La tarifa de gestión anual del 2% es más alta que la mayoría de los REIT de financiación colectiva, que están más cerca del 1%. Se aplican otras tarifas de fondos.
El horizonte mínimo de inversión es de un año. Sin embargo, debe mantener las participaciones del fondo durante cinco años para evitar una tarifa de reembolso anticipado. La mayoría de las alternativas de Fundrise tienen la misma política de devolución.
Favor y en contra
ventajas Invertir en oficinas y edificios de uso mixto. Mínimo de inversión baja. Dividendo trimestral desventaja Una opción de inversión. Alta comisión de gestión anualLea nuestra revisión completa de Streitwise aquí.
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Ático
Lo mejor para comprar viviendas unifamiliares
Roofstock es una de las alternativas de Fundrise más exclusivas, ya que puede comprar viviendas unifamiliares llave en mano.
Los inversores no acreditados pueden invertir, pero deben comprar una propiedad completa. Esta plataforma puede ser una gran opción si desea poseer una propiedad de inversión remota.
Cada listado de Roofstock incluye los siguientes detalles:
Inicio Precio de lista Costos de cierre estimados Costos de reparación necesarios Tasa de capacidadLos inversores potenciales pueden hacer una oferta a través de Roofstock. También es posible encontrar un administrador de la propiedad y comprar una garantía de vivienda a través de Roofstock al comprar una vivienda de alquiler.
Al igual que en una propiedad de alquiler local, los inversores son responsables de las reparaciones y el mantenimiento futuros.
Ático uno
Inversión inicial mínima: $ 5,000 Tarifa de administración anual: 0.5%Los inversores acreditados pueden participar en la función Roofstock One para comprar acciones parciales en propiedades individuales.
La inversión inicial mínima es de $ 5,000 con un período mínimo de inversión de 6 meses.
La tarifa de gestión anual comienza en el 0,5% del precio de la vivienda o el precio de interés. Se aplican otras tarifas, incluidos los impuestos a la propiedad y los costos de mantenimiento.
Favor y en contra
ventajas Viviendas unifamiliares llave en mano Propiedad práctica para inversores acreditados desventaja Los inversores no acreditados deben comprar una propiedad completa. Es posible que no puedan ver las propiedades antes de comprarLea nuestra revisión completa de Roofstock para obtener más información.
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planta baja
Lo mejor para inversiones a corto plazo
Inversión mínima: USD 10 Comisión de gestión anual: NingunaLa planta baja puede ser la mejor alternativa de creación de fondos para inversores no acreditados que quieran invertir en propiedades residenciales individuales. Cada alojamiento puede tener entre una y cuatro familias.
La inversión mínima es de $ 10 por propiedad con un rendimiento promedio del 10%.
Además, la duración de la inversión es de solo 6-12 meses en comparación con varios años. Los horizontes de inversión largos son una característica inherente de la inversión inmobiliaria financiada por crowdfunding.
Puede apreciar el período de tenencia más corto cuando se enfrenta a tasas de incumplimiento de bienes raíces. Sin embargo, la tierra en la planta baja no está libre de riesgos.
Está invirtiendo en propiedades de reparación y volteo que requieren reparaciones extensas. El propietario paga el préstamo y usted obtiene ingresos por intereses.
Si el prestatario incumple, la propiedad puede entrar en ejecución hipotecaria y los inversores pueden perder su capital de inversión.
No se retiene ninguna tarifa de inversor preestablecida de la tasa de interés especificada al financiar la solicitud de préstamo.
Favor y en contra
ventajas Inversión inicial mínima de USD 10 Requisitos de inversión para 6, 9 y 12 meses Los inversores no acreditados pueden invertir en propiedades individuales desventaja Solo se puede invertir en tapas reparadoras. Sin opción de inversión administrada de REITLea nuestra revisión completa de la planta baja para obtener más información sobre cómo invertir en Fix and Flips.
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Alternativas de Fundrise solo para inversores acreditados
Las siguientes plataformas son solo para inversores acreditados. Cada plataforma ofrece diferentes opciones de inversión.
Multitud Calle
CrowdStreet solo ofrece oportunidades de inversión para inversores acreditados. Los inversores calificados pueden invertir en REIT y propiedades individuales para bienes raíces comerciales.
Fondos diversificados
Inversión inicial mínima: $ 25,000 Tarifa de administración anual: hasta 1.5%Los fondos y vehículos diversificados de CrowdStreet pueden proporcionar exposición a sectores específicos dentro del vasto sector de bienes raíces comerciales.
La inversión inicial mínima es de $ 25,000 para la mayoría de los fondos, que son similares a los negocios independientes de CrowdStreet. Esta tarifa es más alta que la de otros REIT de financiación colectiva.
Las ofertas de fondos pueden variar y los inversores deberán buscar ofertas abiertas en el mercado.
Algunos fondos actuales de CrowdSteet incluyen:
Comercio electrónicoOficinas médicasVivienda para personas mayoresAutoalmacenamientoMulti-activosCada oferta de fondos enumera el rendimiento en efectivo promedio objetivo. El período de inversión varía entre 3 y 10 años para cada fondo.
Las tarifas de administración de fondos pueden variar según la oferta. El monto de la inversión también puede determinar la tarifa de gestión anual. Montos de inversión más altos pueden reducir la tarifa anual.
Ofertas individuales
Inversión mínima: $ 25,000 Tarifa anual de administración de activos: 1.5%CrowdStreet enumera varias ofertas individuales con un período de inversión específico de entre 2 y 10 años. Muchas empresas requieren un compromiso de inversión de 3 o 5 años.
En cada oferta, se enumeran la tasa de rendimiento interna objetivo y el plan de distribución. Es posible que los inversores no reciban un resultado de inversión hasta después del período de inversión y la liquidación.
Una pequeña desventaja de CrowdStreet es que rara vez ofrecen propiedades de intercambio 1031. Considere a RealtyMogul participando en un intercambio 1031.
Carteras a medida
Los inversores con un alto patrimonio neto pueden trabajar con un asesor de CrowdStreet para crear una cartera personalizada.
Favor y en contra
ventajas Amplia gama de inversiones Fondos gestionados Inmobiliaria individual y fondos a medida desventaja Altos mínimos de inversión Comisiones de inversión relativamente altasLea nuestra revisión completa de CrowdStreet para obtener más información.
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PeerStreet
Lo mejor para inversiones a corto plazo
Invierta en certificados de préstamos para viviendas unifamiliares y multifamiliares con PeerStreet.
La experiencia de inversión es similar a la de los sitios de inversión de igual a igual como LendingClub, pero para bienes raíces. Los inversores pueden controlar sus inversiones por sí mismos o utilizar un enfoque de inversión automatizado.
Cuando invierte en préstamos hipotecarios estructurados de deuda para obtener ingresos por intereses, las inversiones en PeerStreet pueden ser menos riesgosas. La mayoría de los proyectos individuales en otras plataformas son transacciones estructuradas en acciones que se basan en la revalorización del capital y un horizonte de inversión a largo plazo.
Inversión autodirigida
Inversión inicial mínima: $ 1,000 Cargo por servicio: 0.25% a 1.00%La inversión mínima es de solo $ 1,000 con un período de inversión entre un mes y 36 meses. La mayoría de los préstamos tienen un plazo de 6 a 24 meses. Considere PeerStreet para inversiones a corto plazo.
Algunos de los tipos de préstamos incluyen comprar para alquilar y arreglar y cambiar. Cada préstamo es una posición de primer gravamen, lo que significa que los inversores de PeerStreet pueden obtener un pago primero.
La rentabilidad media anual se sitúa entre el 6% y el 12%, lo que la hace competitiva con otras inversiones inmobiliarias de tipo deuda.
La tarifa de servicio está entre el 0,25% y el 1,00% según el préstamo.
Inversión automatizada
Solo se requiere una inversión mínima de $ 1,000 para cualquier préstamo de PeerStreet, que está muy por debajo de la mayoría de las colocaciones privadas. Esto facilita la inversión en varios préstamos al mismo tiempo.
Los inversores pueden establecer filtros para identificar posibles inversiones.
Algunos de los filtros de cribado incluyen:
Plazo del préstamo Valor del préstamo (máximo 75%) Rentabilidad mínimaCuando PeerStreet encuentra un préstamo calificado, reservan una posición durante 24 horas. Si no cancela dentro de las 24 horas, PeerStreet comprará una posición.
A diferencia de algunas plataformas de inversión automatizadas de igual a igual, PeerStreet no crea una cartera para usted. Los inversores deben configurar sus propias pantallas de crédito y PeerStreet hará el resto.
Favor y en contra
ventajas Inversiones residenciales y multifamiliares a corto plazo Inversión mínima de USD 1,000 Inversión automatizada desventaja La posición de préstamo no se puede vender anticipadamente. Sin oportunidades de inversión estructuradas en accionesLea nuestra revisión completa de PeerStreet para obtener más información.
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AcreTrader
Lo mejor para la inversión en tierras agrícolas
Los inversores inmobiliarios experimentados apreciarán cómo AcreTrader facilita la inversión en otra clase de activos: tierras agrícolas.
Regularmente se ofrecen diferentes áreas de los EE. UU. Es posible invertir en tierras cultivables donde se cultivan cultivos en hileras como maíz y soja. Algunas ofertas ofrecen nueces y almendras.
La inversión mínima es de entre $ 10,000 y $ 25,000 por listado. La rentabilidad media de la inversión se sitúa entre el 3% y el 10%, dependiendo de la estructura empresarial.
Con la mayoría de las ofertas, los inversores obtienen ingresos por alquiler del inquilino. Las ofertas con mayor potencial de ingresos pueden generar ingresos por la venta de cultivos.
El período mínimo de inversión para la mayoría de las ofertas es de cinco años, pero puede ser de hasta 10 años.
Hay un cargo de servicio anual del 0,75%.
AcreTrader no siempre tiene ofertas de inversión abiertas, pero los inversores pueden recibir notificaciones de las próximas ofertas. Cada oferta incluye una circular de oferta y un seminario web para investigar el proyecto.
Favor y en contra
ventajas Obtenga ingresos por alquiler de tierras de cultivo. Invierte en múltiples estados y cultivos. Tarifa de servicio anual baja (0,75%) desventaja Las ofertas abiertas no siempre están disponibles. Período de inversión de al menos 5 añosLea nuestra revisión de AcreTrader y decida si desea invertir en tierras agrícolas.
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Equidad Múltiple
Lo mejor para inversiones inmobiliarias comerciales
Además de los fondos administrados, EquityMultiple también ofrece colocaciones privadas en bienes raíces comerciales. Una característica única de EquityMultiple es la capacidad de invertir en zonas de oportunidad con privilegios impositivos y 1031 propiedades listadas.
Invertir fondos
Inversión mínima: $ 20.000 Comisión de gestión anual: 0,50% a 1,5%Para invertir fácilmente en múltiples proyectos, considere un fondo administrado. EquityMultiple ofrece fondos para estas estructuras de préstamos:
Deuda Renta Variable Valores Inmobiliarios Comerciales Zonas de OportunidadLa inversión mínima comienza en $ 20,000, pero puede ser mayor con una tarifa de servicio anual promedio del 1%. El período de inversión es de entre 1,5 y 10 años.
Investigacion directa
Inversión inicial mínima: $ 10,000La inversión directa en propiedades individuales comienza en $ 10,000 por listado. El período de tenencia para la mayoría de las propiedades es de entre 6 meses y cinco años.
Las estructuras están disponibles para operaciones de deuda, capital preferente y acciones ordinarias.
La estructura de tarifas depende del tipo de negocio. Existe un margen de tasa de interés sobre la deuda y las ofertas de acciones preferentes. Se cobra una tarifa anual de gestión de activos por las inversiones.
La inversión de intercambio 1031 también está disponible para propiedades que califiquen.
Inversión en zona de oportunidad
Una zona de oportunidad es una opción de inversión relativamente nueva resultante de los cambios a la Ley de Impuestos de 2017. Los gobiernos federales y estatales pueden designar áreas urbanas, suburbanas y rurales específicas para el desarrollo económico.
Es posible diferir los pagos de impuestos sobre las ganancias de capital, pero es posible que los inversores deban mantener la oferta durante al menos 10 años.
EquityMultiple puede requerir una inversión mínima de $ 40,000 para invertir en una zona de oportunidad. También ofrecen un fondo de oportunidad para una rápida diversificación en esta clase de activos.
Favor y en contra
ventajas Muchas oportunidades de inversión zona de oportunidad invertir desventaja Inversión mínima relativamente altaComience con EquityMultiple
Resumen
Existen muchas alternativas de Fundrise que pueden ayudarlo a generar ingresos pasivos. Puede aumentar su exposición a bienes raíces comerciales y multifamiliares o ramificarse en otra clase de activos. Estas plataformas pueden ayudarlo a invertir con éxito en bienes raíces financiados mediante crowdfunding.
Las alternativas a considerar después de Fundrise en 2021 aparecieron por primera vez en Best Wallet Hacks.
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