¿Le gustaría invertir en bienes raíces, pero no está completamente convencido de la idea de los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)? En ese caso, debería echar un vistazo más de cerca a CrowdStreet.
CrowdStreet es parte de una clase nueva y de rápido crecimiento de vehículos de inversión inmobiliaria que a menudo se denominan reales. Crowdfunding inmobiliario, donde los inversores se unen para invertir su dinero en proyectos inmobiliarios que ofrece real Patrocinadores inmobiliarios.
CrowdStreet no solo le ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces, sino también en una de las inversiones inmobiliarias más populares entre instituciones y personas adineradas: bienes raíces comerciales. Los bienes raíces tienen la ventaja de generar ingresos regulares estables, así como una revalorización del capital cuando se vende el inmueble subyacente.
¿Por qué invertir en inmuebles comerciales? Según NAREIT, las inversiones inmobiliarias basadas en acciones ganaron un 12,87% entre 1978 y 2016. Compare eso con el S & P500, que ganó un 11,64% durante el mismo período. Puede ver por qué los bienes raíces son una inversión tan atractiva.
CrowdStreet es una forma de invertir en bienes raíces comerciales y capitalizar esos retornos potenciales.
¿Quién es CrowdStreet?
CrowdStreet, con sede en Portland, Oregon, ha estado en el negocio desde 2014. Si bien esto no parece demasiado largo, comprenda que todo el negocio del crowdfunding inmobiliario no existía hasta que se aprobó la Ley Jumpstart Our Business Startups (JOBS). Uno de los resultados clave de esa ley fue abrir el acceso a la inversión de capital privado , incluidos proyectos inmobiliarios comerciales, para más inversores.
Hasta entonces, el acceso a las inversiones inmobiliarias comerciales estaba limitado a los inversores ricos y a los fondos institucionales como las empresas de pensiones y de seguros.
En solo seis años, CrowdStreet ha financiado más de 430 inversiones en bienes raíces comerciales y ha recaudado más de $ 1.22 mil millones en capital. Treinta y tres de estos proyectos ya se han completado (vendido).
¿CrowdStreet es solo para inversores acreditados?
La respuesta corta es sí. Debido al alto riesgo y al alto rendimiento de las inversiones de CrowdStreet, se requiere el estado de un inversor acreditado.
Para calificar para el estado de inversionista acreditado, debe cumplir con los requisitos de ingresos anuales o de patrimonio de la siguiente manera:
Tener al menos $ 200,000 (o $ 300,000 con su cónyuge) ingresos personales anuales durante los últimos dos años con una expectativa razonable de los mismos ingresos este año, o 2. Tener un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón excluyendo su residencia personal.A diferencia de algunas plataformas de inversión en las que solo necesita certificar su estado de inversor acreditado usted mismo, CrowdStreet requiere una revisión independiente. Puede hacerlo utilizando VerifyInvestor.com a través del Centro de transacciones de CrowdStreet o hacer que lo certifique un auditor externo independiente, como su CPA, abogado o asesor de inversiones. El tercero puede proporcionar verificación proporcionando una carta de confirmación, que está disponible en forma de plantilla en CrowdStreet.
Tenga en cuenta que enviar formularios de autocertificación, como La presentación de declaraciones de impuestos sobre la renta, W-2 o informes financieros no son formas aceptables de verificación.
Si no es un inversor acreditado pero está interesado en la inversión inmobiliaria, considere Streitwise. Ofrecen REIT en acciones y no requieren acreditación. Aquí está nuestra revisión completa.
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Inversión inicial mínima
El mínimo típico es de $ 25,000, aunque algunas ofertas pueden requerir un mínimo de $ 100,000. Las inversiones mínimas generalmente se enumeran en los detalles de las inversiones individuales.
Si actualmente no tiene $ 25,000 para invertir en bienes raíces, hay varias formas de comenzar con solo $ 1,000.
Tipos de cuentas ofrecidas
Crowdstreet ofrece cuentas de inversión individuales o conjuntas o IRA si están incluidas en una IRA autodirigida especializada (SDIRA). Estas no son las cuentas IRA autogestionadas habituales, como las que ofrecen los corredores de inversiones. Por lo general, estos son custodios de IRA altamente especializados que trabajan específicamente con inversiones alternativas, incluidas las propiedades inmobiliarias comerciales de capital privado.
CrowdStreet ha desarrollado integraciones en línea con Millennium Trust, Entrust y Equity Trust específicamente para cuentas IRA.
Frecuencia de distribución del ingreso
Dependiendo de la transacción, algunos inversionistas pueden recibir distribuciones de ingresos durante el período de tenencia, pero la mayoría de las distribuciones se realizan tras la venta de la propiedad.
Disponibilidad de inversión
Las ofertas de Crowdstreet están disponibles en los 50 estados y están abiertas a inversores estadounidenses.
Servicio al Cliente
La atención al cliente solo está disponible en el sitio por correo electrónico. No se muestra ningún contacto telefónico y no hay ninguna aplicación móvil.
Seguridad de la cuenta
Como ocurre con la mayoría de las inversiones, CrowdStreet no está protegido ni por FDIC ni por SIPC.
Inversiones en CrowdStreet
Las inversiones de CrowdStreet son obtenidas y auditadas por un equipo de profesionales de bienes raíces con más de 60 años de experiencia en bienes raíces de capital privado y participación en más de $ 6.5 mil millones en transacciones inmobiliarias.
Cada transacción inmobiliaria ofrecida en la plataforma debe pasar por un proceso de tres etapas:
Revisión del patrocinador. Aquí, se examinan y evalúan los antecedentes y la trayectoria del promotor u operador de la propiedad para determinar su profesionalidad. Esto incluye verificaciones de antecedentes exhaustivas, verificación de referencias y una revisión de los proyectos anteriores de un patrocinador. Los patrocinadores se clasifican como empresas emergentes, con experiencia o permanentes. Selección de ofertas. Este paso implica evaluar la inversión en sí misma. CrowdStreet quiere asegurarse de que la inversión propuesta sea consistente con los antecedentes del patrocinador y la tesis de inversión general de CrowdStreet. Revisión de los términos de la oferta. Los términos de la oferta propuesta y los documentos asociados se compararán con la matriz de criterios de CrowdStreet para los términos estándar para las transacciones de los inversores. En este paso, el patrocinador puede tener que ajustar ciertos detalles o incluso rechazar el trato por completo.Por ejemplo, todos los patrocinadores de acuerdos deben coinvertir en el acuerdo y divulgar sus montos de coinversión para las ofertas de acciones.
Solo cuando se cumplen los tres criterios, las ofertas están disponibles en la plataforma para inversiones.
Las ofertas de CrowdStreet se dividen en cuatro categorías de riesgo. Dos ofrecen rendimientos más conservadores y menos riesgo, mientras que otros dos tienen rendimientos más altos y mayor riesgo.
Los cuatro perfiles de riesgo incluyen:
Ofertas oportunistas
Se trata de inversiones inmobiliarias que apuntan a la mayor rentabilidad, pero también implican el mayor riesgo. La categoría incluye desarrollos fundamentales que tienen poco o ningún flujo de efectivo y, a menudo, son planes de negocios muy complejos.
Hasta ahora, CrowdStreet ha publicado 102 acuerdos oportunistas, siete de los cuales se han vendido y cerrado por completo.
Ofertas de valor agregado
Este es otro perfil de riesgo donde el objetivo es incrementar significativamente el valor de la propiedad. Esto se hace mediante amplias mejoras en la propiedad.
CrowdStreet ha ofrecido a los inversores participar en 227 acuerdos de valor añadido, de los cuales 23 se han vendido y vendido.
Ofertas Core Plus
Las inversiones core plus son propiedades inmobiliarias de alta calidad que están en su mayoría habitadas pero que tienen algunos ingresos mensuales para futuras actualizaciones y mantenimiento. En otras palabras, son inversiones más conservadoras con menores rendimientos anuales potenciales. De las 70 ofertas, se han eliminado tres.
Ofertas principales
Las operaciones principales tienen flujos de efectivo estables y predecibles, están ubicadas en mercados clave y, por lo general, están llenas y no requieren mejoras significativas.
CrowdStreet es un acuerdo menos común en el mercado y solo ha publicado cinco acuerdos principales, ninguno de los cuales se ha cerrado todavía.
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Invierta con CrowdStreet
Cuando invierte con CrowdStreet, tiene la opción de invertir en acuerdos individuales y / o fondos y vehículos.
Ofertas individuales
Si está invirtiendo en propiedades individuales, la plataforma proporciona detalles sobre los parámetros específicos de cada negocio. Por ejemplo, proporcionan cinco datos básicos:
TIR del inversor objetivo: el rendimiento anual promedio esperado después de la finalización de la transacción, teniendo en cuenta tanto el rendimiento en efectivo anual promedio como la apreciación del capital. Múltiple de capital objetivo: los rendimientos distribuidos acumulados divididos por el monto del capital pagado. Por ejemplo, si invierte $ 100,000 en una empresa y espera obtener un rendimiento total de $ 200,000 cuando cierre, su múltiplo de capital objetivo es el doble. Retorno en efectivo promedio objetivo: el rendimiento anual proyectado sobre las distribuciones de ingresos que recibirá sobre su inversión. Período de inversión objetivo: el período de tiempo esperado entre la inversión inicial y la venta de bienes raíces. Dependiendo del negocio, esto puede ser de dos a diez años, con un promedio de tres a cinco años.Puede elegir las propiedades individuales en las que desea invertir según los criterios anteriores y ver qué tan bien se ajustan a sus propias expectativas de inversión.
La plataforma también ofrece una búsqueda de filtro que le permite delimitar sus opciones de inversión según la TIR, los términos y condiciones, la frecuencia de distribución de ingresos, el tamaño mínimo de inversión y la estructura de inversión (deuda, capital, deuda intermedia, cartera, acciones preferentes o REIT). .
También puede filtrar por la región geográfica del país y el tipo de propiedad, p. Ej. B. por país, hotelería, industria, práctica médica, multifamiliar, minorista, vivienda para estudiantes o personas mayores o bienes raíces de uso mixto.
Fondos y vehículos
CrowdStreet también ofrece fondos inmobiliarios comerciales. Consisten en inversiones distribuidas en múltiples propiedades en una única cartera diversificada.
Los fondos de un solo patrocinador son administrados por una sola empresa inmobiliaria y se centran en la especialidad de esa empresa. Esto puede basarse en una región geográfica o un tipo específico de propiedad comercial, p. Ej. B. Complejos comerciales, de oficinas o multifamiliares.
Los fondos de CrowdStreet son administrados por CrowdStreet. Se ofrecen diferentes fondos que se basan en diferentes estrategias de inversión.
Ventajas y desventajas de CrowdStreet
Ventajas:
Oportunidad de inversión en inmuebles comerciales, una de las inversiones a largo plazo más rentables. Alto potencial de retorno: la inversión típica tiene una TIR objetivo del 22% cuando se consideran los dividendos anuales y la apreciación del capital en las ventas de propiedades. Sin embargo, debe verificar esto caso por caso. Tiene la opción de invertir en propiedades individuales o fondos mutuos. Puede elegir tanto la ubicación geográfica como los tipos específicos de propiedad en los que desea invertir, incluidos grandes complejos de apartamentos, locales comerciales o de oficinas, hostelería, viviendas para estudiantes y más.Desventaja:
El estado de inversor acreditado es obligatorio y verificado. Inversión inicial mínima alta desde $ 25.000. Falta de liquidez: esto es común a todas las inversiones inmobiliarias de crowdfunding, ya que cada una es un acuerdo independiente que no ofrece un intercambio público para una salida anticipada. Compromiso de inversión: sin embargo, la duración puede ser de al menos dos años y hasta diez años. Contacto muy limitado: solo contacto por correo electrónico, no se ofrece contacto telefónico. No es una aplicación móvil para realizar un seguimiento de sus inversiones. No se ofrece cobertura de seguro como FDIC o SIPC. Sin embargo, su inversión está asegurada por los bienes inmuebles subyacentes a los que está conectada.¿CrowdStreet ofrece una buena inversión?
Solo usted puede determinar qué es una buena inversión para usted en función de su propia tolerancia al riesgo, objetivos de inversión, horizonte temporal y preferencias personales.
Incluso si califica como inversionista acreditado, solo debe invertir un pequeño porcentaje de su cartera a través de CrowdStreet o cualquier otra plataforma de crowdfunding inmobiliario. Los bienes raíces deben representar un porcentaje de la asignación total de acciones de su cartera, y es aconsejable diversificar esa cantidad, que debe distribuirse entre múltiples inversiones. Esto es especialmente importante cuando se invierte en acuerdos inmobiliarios individuales.
Sin embargo, si tiene el efectivo para agregar una inversión alternativa real a su cartera, una con retornos esperados muy por encima del promedio y compitiendo con las acciones, CrowdStreet debería estar en su lista de opciones.
Para obtener más información o para invertir, visite el sitio web de CrowdStreet.
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Descargo de responsabilidad: Esta publicación contiene un enlace de afiliado. CrowdStreet no respaldó esta publicación. Sin embargo, si se registra en CrowdStreet a través de este enlace de afiliado, WalletHacks.com puede ganar una tarifa de referencia gratuita para usted.
El artículo CrowdStreet Review 2020: Crowdfunded Commercial Real Estate Investing apareció por primera vez en Best Wallet Hacks.
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